金融RPA的2个典型应用：数据比对和回单打印

Posted 2020-12-18

金融RPA的2个典型应用：数据比对和回单打印

一、合规部门数据比对流程自动化
数据比对流程，通常是一些金融服务机构的一个小流程，但对于大部分企业或者员工而言，却是日常工作流程。
1、流程拆分
数据比对流程包括数据的获取、合并、比对，以及报告的生成、邮件的发送等环节。
2、业务特点
（1）数据来源广泛，数据文档来自多个系统、获取文档次数频繁。
（2）数据处理量庞大，每天需要处理1000多条数据。
（3）操作简单但繁琐，需要下载大量文件并解压。
3、当前痛点
合规部门的数据比对流程通常依赖人工处理。
（1）工作效率低。每天需要频繁登陆多个系统查找并获取文件，人工按照流水逐页逐项下载、解压文件获取数据并保存到桌面。
（2）容易出纰漏。比对数据量多达千条，在短时间内无法实现人工逐条比对。
4、实施RPA
（1）系统自动登录，根据预设逻辑，批量下载所需比对文件；
（2）压缩文件自动解压，并将文件进行合并；
（3）实现逐条准确比对相关数据，并自动标识比对差异，生成差异结果表。
5、实施效果
RPA机器人的出现将原人工操作至少需要30分钟的流程，压缩至现在的３分钟。实现了数据比对流程的自动化，提高工作效率的同时也保证了正确率。

二、银行回单打印流程自动化
定期打印是金融行业中一个常见的需求，包括流水打印、回单打印、订单打印等。这项工作难度不大，但工作量大且重复操作。
1、流程拆分
打印的表格需要按照特殊的顺序排列好，由于打印的数据表高度相似，一旦人工疏忽，造成排序错误，将会额外增加工作量。
2、业务特点
流程部门的员工需登录银行网银系统，轮询输入金额等信息，检索出对应人员及回单信息，并根据规则打印回单排除整齐。
3、当前痛点
金融行业中的打印工作涉及2方面痛点：一是银行每日“定期化”需求，打印需要在每天固定的时间段（如8:00-9:00内完成；二是很多打印工作需要在工作时间之外进行。工作重复性强，且依赖人工，员工工作量大。
4、实施RPA
RPA机器人代替了原来人工六到七个步骤的操作，将原来人工操作的流程转为自动化流程，并且实现了自动排序。
在第一天数据出来之后，RPA机器人就可以在晚上自动打印，并在总公司自动存档规整，每个营业部只需在第二天早晨连网下载打印，即可完成工作。
5、实施效果
RPA机器人每天运行一小时，定量处理60笔左右的数据量，实现了逐笔打印，自动排序，且0错误率。