2021年 证券 考试 答案 后续培训 投资 基金 合规 政策 从业人员

Posted 2021-12-10 一碗黑米粥

02-私募投资基金相关违法违规案例分析（答案）--》点击🍞面包多作品

【第一部分 单项选择】

1:私募基金管理人及其员工的义务不包括下列哪项?

A.员工不得跟投私募基金产品

B.私募基金管理人内控制度和机制应覆盖"募、投、管、退”各环节

C.私募基金管理人应建立第三方机构遴选机制

D.賂基金从业资格的人员应按照要求参加后续培训

2:下列说法正确的是?

A.私募基备案完成后,信息变更不用再另行报送

B.证监会对私募基金管理人设立以及产品发行不设行政审批

C.私募基金管理，人可以向投资者承诺保本保收益

D.私募基金管理人可以聘请自然人为投顾

3:下列哪项不属于私募基金管理人可以通过合法途径公开宣传的?

A.高管团队

B.投资策略

C.私募基金推介材料

D.品牌

【第二部分 多项选择】

1:“资金池”的特征包括下列哪几项?

A.滚动发行

B.集合运作

C.期限错配

D.分离定价

2:"真私募”和“伪私募”的辨别因素，包括下列哪几项?

A.是否备案

B.是否公开募集

C是否承诺收益

1. 是否项目真实

3:下列哪些事项是私募基金管理人可以通过合法途径公开宣传的?

A.品牌

B.发展战略

C.基金净值

D.投资策略

【第三部分 判断题】

1:除基金合同或合伙协议另有约定外,私募投资基金可以无托管。

对错

2:私募投资基金管理人通过私募排排网或其他服务平台披露基金的净值和收益等情况等同于履行了法定的信息披露义务。

对错

3:私募基金管理人在基金业协会备案的信息和在工商登记系统登记的信息应该保持一致，若信息发生变更，需要注意两者变动的联动性和一致性。

对错

4:私募基金管理人或其发行的产品出现异常，可能给为其提供托管或外包服务的证券公司带来传导风险。

对错

03-证券公司财富管理转型的分析及探讨（答案）点击--》🍞面包多作品

【第一部分 单项选择】

1:根据现状，国内各大商业银行家族办公室一般将超高净值客户定义为家庭可投资金融资产在()以上的客户，国际上，-般将资产大于() 的客户称之为超高净值客户。

A.5000万人民币; 3000万元

B.3000万人民币; 5000万美元

C.5000万人民币; 5000万美元

1. 3000万人民币; 3000万美元

2:财富管理业务中,证券公司的色应该主要提供()。

A.交易通道

B理财产品.

C.投资咨询服务

D.基于客户需求基础上的全方位理财规划、产品和服务

3:财富管理业务并不是产品销售的“一锤子”买卖,其主要强调的是()。

A.产品售前过程

B.产品售中过程

C.产品售后过程

D.以上都重要

4:商业银行一般将为高净值客户提供私密的服务称之为 () ，而非银行的其他金融机构例如信托、证券公司、保险等则通常会将这一类服务体系称之为 ()。

A.私人银行业务;个人理财

B.资产管理;私人财富管理

C.个人理财;资产管理

D.私人银行业务;私人财富管理

5:资产配置体系的建立需要有较为专业的资产配置知识，主要包括: () 。

A.股票及债券相关知识

B.基金及期货相关知识

C信托及保险相关知识

D.融资融券业务知识

E.以上都包括

【第二部分 多项选择】

1:财富管理的核心要素主要包括()

A.“以客户为中心”的理念

B.适合的金融工具和金融产品

C严谨且可执行的业务流程

D.相关技术平台

2:金融科技对证券公司的赋能可从() 方面入手，形成科技端的支撑保障。

A.客户获取、客户服务

B投顾展业、智能投顾

C.运营平台和产品平台建设

D.渠道建设

3:证券公司在发展财富管理业务过程中，相较于其他机构，主要优势有() 。

A.拥有出色的资本市场投研能力

B.拥有全业务链优势

C客户群体综合素质优质、抗风险程度较高

D.渠道优势明显，复合型专业人才充足

4:与欧美发达国家财富管理发展历程相比,我国目前发展历程中主要的差异包含()。

A.市场发展阶段不同

B.金融体制不同

C.交易机制不同

D.服务对象不同

E.产品差异化程度不同

5:财富管理中完善产品线可以包含哪些实现路径?

A.丰富产品数量及种类

B.构建产品评价体系

C梳理引入筛选流程

D.统计产品需求

E建立跟踪研究机制

【第三部分 判断题】

1:欧洲的财富管理规模现在位居世界第一。

对错

2:财富管理的实质是要建立起以产品为中心"或"以销售为中心的业务发展模式。

对错

3:财富管理与资产管理的涵义相同，都是以具体策略、具体交易品种为主，向客户提供投资或非投资服务。

对错

4:互联网金融的表现形式包括金融理财产品网络销售、网络银行、第三方电子支付、网络保险销售和网络小额贷款等。

对错

5:美国1975年开始实行佣金管制，随后逐渐开始实行佣金自由化改革,探索证券公司的转型之路。

对错

04-投资顾问个人成长及能力培养（答案）--》点击🍞面包多作品

【第一部分 单项选择】

1:收费模式下的配置类投顾需要具备下列哪些知识: ( ) 1 .宏观经济2.基金产品3.客户需求4.配比能力

A.1/2/3/4

B.1/2/3

C.1/3

D.2/4

【第二部分 多项选择】

1:证券公司投资顾问与其他行业从业人员的工作内容有什么不同? ( )

A.面对的客户群体范围比银行窄

B.可选的投资品种比基金公司更广泛

C.投资专业度比银行更高

D.收入来源比期货公司更多

2:产品类投资顾问的主要价值在于()。

A.选择资产

B选择股票

C 选择时间

D.选择管理人

【第三部分 判断题】

1:以实物为底层资产的金融产品不是证券业投顾关注的内容? ( )

对错

2投资顾问的核心价值在于对客户资产的保值增值。( )

对错

05-新《证券法》实施下的投资者适当性管理及案例分析（答案）--》点击🍞面包多作品

【第一部分 单项选择】

1:对购买产品或接受服务的客户，证券经营机构每年抽取不低于.上-年度末购买产品或接受服务的投资者总数(含购买或者接受产品或服务的风险等级高于其风险承受能力的投资者，不含休眠账户及中止交易账户投资者)的多少比例数进行回访? ( )

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

2:被认定为最低类别投资者，只能购买什么风险等级的金融产品?

A.R1

B.R2

C.R3

D.R4

E.R5

3:根据《证券经营机构投资者适当性管理实施指引(试行) 》的规定，证券经营机构应当与普通投资者确认其风险承受能力等级结果，并以什么方式记载留存? ( )

A.图像

B.书面

C.纸质

D.音像

【第二部分 多项选择】

1:以下关于因履行适当性义务矧|起的投资者投诉处理的表述,正确的有? ( )

A.经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，与投资者协商解决争议,采取必要措施支持和配合投资者提出的调解。经营机构履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的，应当依法承担相应法律责任。

B.证券经营机构应当将相关岗位人员履行适当性义务、处理客户投诉与纠纷等纳入绩效考核范围。

C.证券经营机构应妥善处理因履行适当性义务弓|起的投资者投诉与纠纷,保存相关记录，及时分析总结，改进和完善相关机制与制度。

D.经营机构与普通投资者发生纠纷的，经营机构应当提供相关资料,证明其已向投资者履行相应义务。

E经营机构与投资者发生适当性相关的纠纷，可以按相关规定向协会申请调解。

2:根据《证券期货投资者适当性管理办法》第二十二条规定,以下对禁止行为表述正确的有哪些?()。

A禁止向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务。

B.禁止向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务。

C禁止向不符合准入要求的投资者销售产品或提供服务。

D.禁止向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误以为具有确定性的意见。

E.禁止向风险承受能力最低类别的投资者销售或提供风险等级高于其风险承受能力的产品或服务。

3:经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列哪些信息? ( )。

A.可能直接导致本金亏损或超过原始本金损失的事项。

B.因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项。

C限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容。

D.《证券期货投资者适当性管理办法》第二十九条规定的适当性匹配意见。

E.因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由。

4:证券经营机构可以将普通投资者中风险承受能力等级C1且符合下列哪些情形之-的自然人，作为风险承受能力最低类别的投资者? ( )

A.不具有完全民事行为能力

B.能承受一定的投资损失

C.没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失

D.能容忍较大的投资风险

【第三部分 判断题】

1:证券经营机构及其工作人员不得以明示、暗示等方式诱导、导、欺骗投资者，影响投资者本人或合法授权人填写《投资者风险承受能力评估问卷》结果。( )

对错

2:投资者不按照规定提供相关信息，提供信息不真实、不准确、不完整的，应当依法承担相应法律责任，经营机构应当告知其后果，并拒绝向其销售产品或者提供服务。( )

对错

3:经营机构应当制定并严格落实与适当性内部管理有关的限制不匹配销售行为、户回访检查、评估与销售隔离等风控制度，以及培训考核、执业规范、监督问责等制度机制，不得采取鼓励不适合当销售的考核激励措施，确保从业人员切实履行适当性义务。( )

对错

06-九民纪要后投资者适当性管理实践及案例分享 （答案）--》点击🍞面包多作品

【第一部分 单项选择】

1:在金融消费者权益保护纠纷案件中，对金融服务提供者适用的归责原则为： 
A.过错推定原则
B.过错原则
C.无过错原则
D.违法原则
2:如金融产品的销售机构，如司法认定在销售过程中不存在欺诈行为的，金融消费者提出利息损失计算标准，请求赔偿的，会被人民法院支持的有： 
A.以金融产品合同文本中载明的业绩比较基准
B.人民银行发布的同期同类款基准利率
C.以金融产品合同约定的浮动预期收益率上限
D.金融产品广告宣传资料上载明的预期收益率
3:新《证券法》规定的适当性义务在法律性质上属于：

A.合同义务
B.先合同义务
C.法定义务
D.诚信义务
4:部门规章、规范性文件与法律、国务院发布的规范性文件对适当性规定不一致时，应该： 

A.适用部门规章、规范性文件，因为与金融行业更密切相关
B.适用法律、国务院发布的规范性文件，因为层级更高
C.按照要求规范更严格的适用
D.按照要求规范更宽松的适用
5:在金融消费者权益保护纠纷案件中，司法机关认定金融产品销售机构履行了适当性管理义务的关键内容是：
A.了解产品或服务内容
B.了解客户身份信息
C.产品或服务的适当性要素与客户适当性要素相匹配
D.告知说明义务

【第二部分 多项选择】

1:九民纪要认为，金融消费者权益保护纠纷案件中，金融产品、服务的卖方机构包括： 
A.金融产品发行人
B.销售者
C.金融服务提供者
D.金融消费者

2:如金融产品的销售机构，被司法认定在销售过程中存在欺诈行为的，金融消费者提出利息损失计算标准，请求赔偿的，可能会被人民法院支持的有： 
A.以金融产品合同文本中载明的业绩比较基准
B.以金融产品合同约定的浮动预期收益率上限
C.金融产品广告宣传资料上载明的预期收益率
D.全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率

3:金融产品销售机构提出以下抗辩理由，可能会被人民法院予以支持的是： 
A.金融消费者故意提供虚假信息
B.金融消费者拒绝听取投资建议
C.金融消费者具有同类产品的投资经验
D.金融消费者为某大学金融系专业教授

4:以下可以作为人民法院审理金融消费者权益保护纠纷案件参照适用的规则依据是：
A.证券期货投资者适当性管理办法
B.证券法
C.证券经营机构投资者适当性管理实施指引
D.证券公司监督管理条例

5:在金融消费者权益保护纠纷案件中，金融服务提供者需要承担的举证内容有：
A.金融消费者接受服务遭受的损失
B.金融服务提供者对金融服务的风险评估制度
C.金融服务提供者对金融消费者风险承受能力的测试情况
D.金融消费者接受服务的具体内容

【第三部分 判断题】

1:金融产品发行人可以仅以投资者手写“本人明确知悉可能存在本金损失风险”作为自己已履行告知说明义务。 
对 错

2:九民纪要中的“高风险等级金融产品”，仅指金融机构内部评估确定为高风险等级的金融产品。
对 错

3:在金融产品销售过程中未尽适当性义务的，金融产品的发行人、销售者共同承担连带赔偿责任。
对 错

4:法律、行政法规未规定的适当性义务属于先合同义务。 
对 错

5:金融产品销售方不得主动向客户推荐风险等级高于其承受能力的金融产品。 
对 错

07-廉洁教育及合规诚信执业（答案）--》点击🍞面包多作品

【第一部分 单项选择】

1:证券公司高管人员和分支机构负责人最多可以在证券公司参股的（）家公司兼任董事、监事，但不得在上述公司兼任董事、监事以外的职务。

A.1

B.2

C.3

D.4

2:证券期货经营机构及其工作人员发现其股东、客户等相关方以不正当手段干扰监管工作的，应当在（ ）个工作日内，向中国证监会有关派出机构报告。

A.一

B.三

C.五

D.十

3:证券期货经营机构应当于每年（）前，向中国证监会有关派出机构报送上年度廉洁从业管理情况报告。

A.1月31日

B.3月31日

C.4月30日

D.6月30日

【第二部分 多项选择】

1:证券期货经营机构及其工作人员违反《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》的，中国证监会可以采取哪些行政监管措施：

A.出具警示函

B.责令参加培训

C.责令改正

D.监管谈话

2:关于证券经营机构廉洁从业内部管控的职责分工，以下选项正确的有:

A.证券经营机构承担廉洁从业风险防控主体责任

B.证券经营机构董事会决定廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任

C.证券经营机构主要负责人是落实廉洁从业管理职责的第一责任人

D.证券经营机构各级负责人在职责范围内承担相应管理责任

3:证券经营机构及其工作人员在证券经纪业务及其他销售产品或者提供服务过程中，不得通过以下方式输送或者谋取不正当利益：

A.协助客户通过提供虚假个人信息、伪造资料、代持等方式，向不满足适当性要求及合格投资者要求的客户销售产品或者提供服务

B.通过返还佣金或者其他利益、违规给予部分客户特殊优待等方式，输送或者谋取不正当利益

C.委托不具备资质的人员或者机构招揽客户，并输送不正当利益

D.以所在机构名义或者以所在机构员工身份，销售未经公司核准销售的金融产品

4:下列哪些行为属于证券从业人员禁止性执业行为？

A.为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利

B.进入竞争对手营业场所劝导客户

C.不对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺

D.提供、传播虚假信息

【第三部分 判断题】

1:证券经营机构廉洁从业主体不包括子公司及经纪人。

对 错

2:证券公司分支机构禁止擅自代销未经公司核准销售的金融产品。

对 错

3:证券期货经营机构及其工作人员涉嫌违反党纪、政纪的，中国证监会将有关情况通报相关主管单位纪检监察部门。

对 错

08-新三板改革政策及法规解读（答案）--》点击🍞面包多作品

【第一部分 单项选择】

1:新三板改革后的交易制度，投资者最低申报数量由1000股下调至？

A.100股

B.200股

C.300股

D.500股

2:开通精选层合格投资者的门槛为？

A.50万

B.100万

C.150万

D.200万

3:申请进入创新层，需要公司挂牌以来完成过定向发行股票（含优先股），且发行融资金额累计不低于？

A.500万元

B.1000万元

C.1500万元

D.2000万元

4:本次新三板改革，优化了定向发行制度，取消了单次发行不超过多少人的限制？

A.20

B.30

C.35

D.50

【第二部分 多项选择】

1:创新层挂牌公司出现下列哪种情形之一的，全国股转公司定期将其调出创新层。

A.最近两年净利润均为负值，且营业收入均低于3000万元，或者最近一年净利润为负值，且营业收入低于1000万元

B.最近一年期末净利润为负值

C.最近一年财务会计报告被会计师事务所出具否定意见或无法表示意见的审计报告

D.最近一年期末净资产为负值

2:根据《关于全国中小企业股份转让系统挂牌公司转板上市的指导意见》，试点期间，符合条件的挂牌公司可申请转板到哪个板块上市？

A.主板

B.中小板

C.创业板

D.科创板

【第三部分 判断题】

1:在全国股转系统连续挂牌满12个月的创新层挂牌公司，可以申请公开发行并进入精选层。

对 错

2:新三板改革后的基础层、创新层集合竞价撮合频次（基础层5次/天，创新层25次/天）。

对 错

09-证券公司从业人员执业行为管理（答案）--》点击🍞面包多作品

第一部分 单项选择】

1:公司从业人员不得违背客户意愿对外（）客户信息。

A.出售、传播

B.保密

C.隔离

D.以上皆非

2:公司各单位应有效防范并妥善处理利益冲突，在涉及到公司与客户之间的利益冲突时，应坚持（）的原则

A.客户利益至上

B.公平对待客户

C.沟通协商

D.兼顾客户利益

3:从业人员在执业过程中应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，对客户进行证券投资相关教育，正确向客户（）。为保证必要的执业能力和专业水平，从业人员应取得相应的从业资格，通过所在机构向协会申请执业注册，接受协会和所在机构组织的（）。

A.揭示投资风险、后续职业培训

B.保证最低收益、后续职业培训

C.承诺保本、监督

4:证券公司从业人员在从事资产管理计划的销售工作时，以下行为符合规定的有（）。

A.夸大或者片面宣传产品

B.夸大或者片面宣传资产管理计划管理人及其管理的产品、投资经理等的过往业绩

C.投资者认购资产管理计划时签订风险揭示书和资产管理合同

D.未充分揭示产品风险

【第二部分 多项选择】

1:要高度重视非法场外配资可能带来的市场风险，采取有效措施识别、监控疑似配资交易账户，禁止以任何形式与非法场外配资机构或个人合作开展业务，不得为非法场外配资提供任何便利，禁止（）。

A.私自通过P2P平台、融资服务系统及其他融资、配资方式为客户提供融资融券服务

B.为客户与他人、客户与客户之间的融资融券活动提供担保、中介或其他便利

C.以任何形式与配资机构合作开展业务或为其提供便利

D.通过微信或微博等个人自媒体或其他渠道发布配资信息

2:证券公司从业人员在展业过程中不得？（）

A.向客户或他人推介非公司发行、代销的金融产品

B.主动向客户推介风险等级高于其风险承受能力的产品或服务

C.主动向客户推介不符合其投资目标的产品或服务

D.从事违规代客理财或代客操作行为

【第三部分 判断题】

1:证券从业人员可以向客户做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。

对 错

2:证券从业人员可以通过朋友圈、微信、微博等公众媒体宣传私募产品或向不特定客户宣传私募产品。

对 错

3:从业人员应具备从事相关业务活动所需的专业知识和技能,取得相应的从业资格,接受协会和所在机构组织的后续职业培训,维持专业胜任能力。

对 错

4:证券从业人员不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性质的证券。

对 错

5:证券从业人员不得诱导客户进行不必要的证券期货交易，来牟取佣金。

对 错

6:证券从业人员应以合规红线为基础，拒绝执行任何机构、个人的违法违规指令或授意，发现违法违规行为或风险隐患时，及时、主动报告。

对 错