金融聚合在成熟金融市场中的定位- 在一键掌握自己的金融数据非常重要

Posted 2021-08-29 KlipC

有金融聚合APP后，更多人不再单独登录每个金融账户来管理自己的财富了。到底什么是金融聚合？ 它被定义为一种将多个金融账户整合到一个地方的便捷服务。作为用户，他可以在 Mint,Plaid 等银行软件或 KlipC 等交易和投资支持软件中找到此功能。

为什么一键掌控所有账户数据相当重要？

将所有信用卡、银行账户、投资和其他账户（即使它们存在多个金融机构）集中在一个页面上，可以帮助人们快速、高效地管理资金。例如，他将知道支票账户中有多少资金，同时又可以看到即将到期的信用卡账单或贷款，这意味着在银行领域可以在不透支账户也可以对每一笔付款进行核算。

投资，将所有投资集中在一处更为重要了，因为市场在不断变化。如果您投资多种资产，例如股票、基金、数字货币和大宗商品，汇总的金融数据还可以让您看到交叉风险、总净值、市场如何影响您的每个头寸以及它们如何相互影响。

作为账户集聚或集群的一部分，KlipC 和 Mint 等软件提供自动交易下载，以及在一个屏幕上查看多个不同账户的汇总报告功能，这意味着如果您想每周查看或每月查询资本市场如何影响您的投资时，您都可以在一个屏幕上看到所有内容。

最重要的是，账户集聚的主要好处之一是您无需登录多个账户即可查看您的财务和交易概览。例如，如果您希望能够管理多个平台之间的交易账户，金融集聚将允许您通过跨多个平台 (CPAM) 模拟执行交易来实现这一点。

如何设置帐户集聚？

要设置帐户集聚系统，首先需要与您持有的每个帐户的金融机构建立在线平台或银行业务关系。然后，您可以在 KlipC 等集聚平台中注册每个帐户。这是通过设置例程完成的，您可以指定每个金融账户持有的位置，以及每个账户的用户名或帐号和密码，这将授予集聚器访问权限以查看账户的详细信息并在需要时执行交易。

安全&隐私 - 为什么使用可靠的金融聚合很重要

当您使用密码登录软件例如KlipCMint这种金融聚合云端时，它会使用集聚服务从持有您帐户的所有金融机构中安全地检索信息和帐户详细信息。然后，您的帐户数据会被下载、进行统计，分析和实时更新。

但是，在向第三方提供您的账户登录信息时应始终格外小心，务必阅读隐私声明并确保金融集聚商与其他第三方没有利益冲突。最重要的是，了解他们是否保存您的任何个人信息。