金融监管周报|国务院金稳委：打击比特币挖矿和交易行为，坚决防范个体风险向社会领域传递
Posted 宜黄县金融工作办公室
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篇首语：本文由小常识网(cha138.com)小编为大家整理，主要介绍了金融监管周报|国务院金稳委：打击比特币挖矿和交易行为，坚决防范个体风险向社会领域传递相关的知识，希望对你有一定的参考价值。
1.央行发布新规：统一动产和权利担保登记办法，适用范围拓宽
为贯彻落实《国务院关于实施动产和权利担保统一登记的决定》（国发〔2020〕18号），做好全国动产和权利担保统一登记服务，中国人民银行对《应收账款质押登记办法》进行修订。意见稿明确纳入动产和权利担保统一登记范围；明确办法所称应收账款是指权利人因提供一定的货物、服务或设施而获得的要求义务人付款的权利以及依法享有的其他付款请求权。同时提出，中国人民银行征信中心是动产和权利担保的登记机构，具体承担服务性登记工作，不开展事前审批性登记，不对登记内容进行实质审查。征信中心建立基于互联网的动产融资统一登记公示系统为社会公众提供动产和权利担保登记和查询服务。强调了征信中心应当建立登记信息内控制度，采取技术措施和其他必要措施，做好统一登记系统建设和维护工作，保障系统安全、稳定运行，建立高效运转的服务体系，不断提高服务效率和质量，防止登记信息泄露、丢失，保护当事人合法权益。（来源：中国人民银行）
2.首个地方版互联网贷款管理细则落地
为推动有效实施《商业银行互联网贷款管理暂行办法》，银保监会办公厅印发《关于进一步规范商业银行互联网贷款业务的通知》。江西银保监局于5月17日发布《关于转发进一步规范商业银行互联网贷款业务的通知》，对省内银行业机构互联网贷款业务行为进行了严格规范；结合江西省实际，重点针对省内法人银行的“合作方出资比例、合作机构集中度、总量控制和限额管理”提出了更严格的审慎监管要求，明确省内法人城市商业银行、民营银行与合作机构共同出资发放互联网贷款的，单笔贷款中合作方出资比例不得低于30%，与单一合作方（含其关联方）发放的本行贷款余额不得超过本行一级资本净额的20%，与全部合作机构共同出资发放的互联网贷款余额不得超过本行全部贷款余额的20%。（来源：江西银保监局）
1.国务院金稳委：打击比特币挖矿和交易行为，坚决防范个体风险向社会领域传递
5月21日，国务院金融稳定发展委员会召开第五十一次会议，由中共中央政治局委员、国务院副总理、金融委主任刘鹤主持。会议要求，金融系统要坚持大局意识，坚持稳字当头，科学精准实施宏观调控，把握好度，不搞急转弯。要综合运用多种货币政策工具保持流动性合理充裕，有效防范和化解金融风险，促进经济金融良性循环。一是进一步服务好实体经济。稳健的货币政策要灵活精准、合理适度，继续实施直达实体经济的政策工具，增强微观主体活力，稳企业保就业，大力支持普惠小微、乡村振兴、制造业、科技创新和绿色转型发展。二是坚决防控金融风险。坚持底线思维，加强金融风险全方位扫描预警，推动中小金融机构改革化险，着力降低信用风险，强化平台企业金融活动监管，打击比特币挖矿和交易行为，坚决防范个体风险向社会领域传递。要维护股、债、汇市场平稳运行，严厉打击证券违法行为，严惩金融违法犯罪活动。要严密防范外部风险冲击，有效应对输入性通胀，加强预期管理，强化市场监管，做好应对预案和政策储备。三是继续深化改革开放。进一步推动利率汇率市场化改革，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。加快资本市场改革，推动债券市场高质量发展。深化金融机构改革，回归本源，坚守定位，遵循绿色理念开展投融资行为。继续扩大高水平金融开放。（来源：中国政府网）
2.中国互金协会等3协会发布公告：防范虚拟货币交易炒作风险
5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》指出，近期，虚拟货币价格暴涨暴跌，虚拟货币交易炒作活动有所反弹，严重侵害人民群众财产安全，扰乱经济金融正常秩序。为进一步贯彻落实中国人民银行等部门发布的《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等要求，防范虚拟货币交易炒作风险，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合就有关事项公告如下：一、正确认识虚拟货币及相关业务活动的本质属性，二、有关机构不得开展与虚拟货币相关的业务，三、消费者要提高风险防范意识，谨防财产和权益损失，四、加强对会员单位的自律管理。（来源：中国互联网金融协会）
3.银保监会：坚决打击人为拉长融资链条、推高融资成本行为
5月20日，中国银保监会通报2020年行政处罚情况。银保监会精准打击，强化重点领域查处。对违反重大宏观调控政策、严重监管套利、严重损害消费者合法权益的违法行为及屡查屡犯的市场顽疾，依法从严处罚。银行业领域重点查处违规增加地方政府隐性债务、违规向房地产提供融资、同业和理财业务未穿透管理及报送监管数据失真等行为，保险业领域重点打击欺骗投保人、违规运用保险资金、编制虚假资料、虚构中介业务、利用业务便利牟取不正当利益等行为。银保监会有关负责人表示，下一步，银保监会将依法将金融活动全面纳入执法体系，按照业务实质穿透监管，坚决打击人为拉长融资链条、推高融资成本行为，对顶风而上、严重扰乱市场秩序、干扰货币信贷政策传导的投机行为给予严肃处理，高质量开展处罚工作，为金融和实体经济良性循环提供坚强保障。（来源：证券时报）
4.中国老龄协会与司法大数据研究院：老人金融财产权益受侵害刑事案件中，非法集资类超九成
随着人口老龄化快速发展和老年人金融消费升级，侵害老年人金融财产权益的案件时有发生。全国老龄办党组成员、中国老龄协会副会长王绍忠介绍，在2020年老年人金融财产权益受侵害的刑事案件中，排名前三的罪名、数量、占比分别为：非法吸收公众存款罪（295件，74.68%）、集资诈骗罪（73件，18.48%）、合同诈骗罪（11件，2.78%）。2020年全国各级人民法院审结的涉老民事案件42.10万件，涉老刑事案件3.06万件，涉老行政案件3.03万件，合计48.19万件。涉及老年人金融财产权益保护的民事案件10.57万件，刑事案件395件，合计10.61万件，占全部涉老案件的22.02%。（来源：新华社）
1.内蒙古召开规范政府债务管理防范金融风险工作领导小组会议
5月19日，内蒙古自治区规范政府债务管理防范金融风险工作领导小组召开会议，听取2020年以来全区规范政府债务管理和防范化解金融风险工作情况汇报，审议有关文件，研究部署下一步工作。会议肯定了去年以来全区规范政府债务管理和防范化解金融风险取得的成绩，指出了工作中存在的突出问题，分析了面临的风险隐患。会议强调，防范化解财政金融风险既是攻坚战也是持久战，必须把弦绷紧、持续发力、精准拆弹，坚决守住不发生系统性风险的底线。各级要树立底线思维，增强忧患意识，全面深入细致排查财政金融领域的风险隐患，盯住重点、抓住关键，集中优势兵力打好歼灭战。要按照自治区的既定安排部署，既保持打攻坚战的态势，又抱定打持久战的决心，一年接着一年抓，不达目的绝不收兵。要完整、准确、全面贯彻新发展理念，牢固树立正确的发展观和政绩观，科学统筹化解政府债务与促进经济发展的关系，推动金融更好服务实体经济，努力从源头上防范好财政金融风险。（来源：内蒙古日报）
2.赤峰市召开防范和处置非法集资工作暨防范化解重大金融风险会商研判会议
5月19日，赤峰市防范和处置非法集资工作领导小组办公室等37个部门，召开2021年度上半年防范和处置非法集资工作领导小组（扩大）会议暨防范化解重大金融风险会商研判会议。会议认为，近年来，全市非法集资类案件存量高、风险系数大，办案周期长、耗费资源多、转移资金快、追赃挽损难，重大非法集资案件处置进展缓慢、群众上访集访情况频繁，成为全市防范化解重大金融风险不可忽视的重点难点工作。各级人民政府务必要提高政治站位，一手抓好疫情防护工作，持续做好全市的经济恢复工作不放松，一手铸牢防范化解重大风险“防火墙”，坚决守住不发生系统性金融风险底线不动摇，为创建良好营商环境奠定坚实基础。（来源：赤峰金融办）
3.内蒙古设立虚拟货币“挖矿”企业举报平台，举报范围有四项
5月18日，内蒙古自治区发展和改革委员会发布《关于设立虚拟货币“挖矿”企业举报平台的公告》（以下简称《公告》）。《公告》指出，为认真贯彻落实《关于确保完成“十四五”能耗双控目标任务若干保障措施》关于全面清理关停虚拟货币“挖矿”项目的工作要求，进一步拓宽虚拟货币“挖矿”企业问题情况来源渠道，充分发挥群众监督保障作用，特设立虚拟货币“挖矿”企业举报平台，敬请广大群监督举报。内蒙古设立虚拟货币“挖矿”企业举报平台。举报主要范围是虚拟货币“挖矿”企业（含其他多种隐藏形式“挖矿”企业和主体）；伪装成数据中心享受税收、土地、电价等方面优惠政策的虚拟货币“挖矿”企业；为从事虚拟货币“挖矿”企业提供场地租赁等服务的企业；通过非法手段获取电力供应，从事虚拟货币“挖矿”业务的企业。（来源：内蒙古自治区发展和改革委员会）
4.河南省开展非法集资防范条例网上知识有奖竞答活动
5月11日至31日，河南省地方金融监督管理局在全省组织开展《防范和处置非法集资条例》网上知识有奖竞答活动。目前，浏览人数已达2.5万余人次，其中有6400余人参与竞答。本次活动的主题是保障人民群众的合法权益，防范化解金融风险，维护经济社会秩序，守护好人民群众的“钱袋子”，推动“防非”“处非”工作常态化、规范化、法治化，旨在进一步扩大《条例》宣传教育的覆盖面，营造学习贯彻《条例》的良好氛围。（来源：河南日报）
1.肇庆市端州区确定防范和处置非法集资工作机制的牵头部门
5月19日，肇庆市端州区人民政府发布《关于确定肇庆市端州区防范和处置非法集资工作机制的牵头部门的公告》。公告指出，经肇庆市端州区人民政府同意，肇庆市端州区财政局为端州区防范和处置非法集资工作机制的牵头部门。（来源：肇庆市端州区人民政府）
2.云浮市云城区确定防范和处置非法集资工作机制的牵头部门
5月19日，云浮市云城区人民政府发布《关于确定云浮市云城区防范和处置非法集资工作机制的牵头部门的公告》。公告指出，经云浮市云城区人民政府同意，云浮市公安局云城分局为云浮市云城区防范和处置非法集资工作机制的牵头部门。（来源：云浮市云城区人民政府）
3.罗定市确定防范和处置非法集资工作机制的牵头部门
5月18日，云浮市罗定市人民政府发布《关于确定罗定市防范和处置非法集资工作机制的牵头部门的公告》。公告指出，经市人民政府同意，罗定市市场监督管理局为罗定市防范和处置非法集资工作机制的牵头部门。（云浮市罗定市人民政府）
4.连山壮族瑶族自治县确定防范和处置非法集资工作机制牵头部门
5月18日，连山壮族瑶族自治县人民政府发布《关于确定连山壮族瑶族自治县防范和处置非法集资工作机制牵头部门的公告》。公告指出，经连山壮族瑶族自治县人民政府同意，连山壮族瑶族自治县财政局为县防范和处置非法集资工作机制的牵头部门。（来源：连山壮族瑶族自治县人民政府）
1.东营市公安局东营分局发布四家公司非法吸收公众存款案的案情通告
5月18日，东营市公安局东营分局发布一则通告。通告分别指出，青岛中汇盛世商贸有限公司东营第一分公司、诺远资产管理有限公司东营第一分公司、济南华鲁农业科技有限公司东营分公司、宁阳超力工贸有限公司东营分公司等四家公司非法吸收公众存款案的案情相关情况。（来源：东营市公安局东营分局）
2.宁波取消1家小额贷款公司试点资格
5月18日，宁波市地方金融监督管理局发布《关于拟取消奉化力邦小额贷款股份有限公司试点资格的公告》。公告指出，根据《宁波市小额贷款公司监督管理工作指引》（甬金管〔2021〕7号），经宁波市奉化区地方金融监督管理局申请，宁波市地方金融监督管理局拟取消奉化力邦小额贷款股份有限公司试点资格。（来源：宁波市地方金融监督管理局）
1.黄益平：中国即将进入“数字金融发展2.0”时代
近日，北京大学国家发展研究院院长、教授，北京大学数字金融研究中心主任黄益平指出，中国即将进入“数字金融发展2.0”时代，即金融和技术之间既有分工又有合作。擅长做技术的做技术，提供解决方案；擅长做金融的，用技术提供的解决方案来改善金融服务。很多业务现在依然不成熟，所以人们还会看到很多演变，包括支付、贷款以及其它金融服务。未来，智能投顾、二代支付、央行数字货币等可能会成为新的热门领域，但同时也要注意防范出乎意料的新风险。比如，如果十几亿人都在使用的支付系统被黑客攻击，在过去也许没那么严重，而现在会变成大问题。我认为，要对央行的有限数字货币做深入观察，看它对现行数字金融格局会带来怎样的影响，还要观察数字货币的支付功能对现行支付系统会有怎样的影响。可匿名数字货币不需要通过现有电子支付账户进行支付，这将如何影响大科技平台的大数据积累方式，也值得我们观察。
在数字金融革命中，中国走在了世界前列，但比赛才刚刚开始。数字金融的很多原创实验和创新就在中国，这令人振奋，但也需要研究者、业界和监管等各方更加努力。（来源：中关村互联网金融研究院）
2.莫开伟：比特币对中国可能会诱发的风险不可低估
近日，中国地方金融研究院研究员、中国知名财经撰稿人，金融界网站专栏作者莫开伟提出，比特币对中国可能会诱发的风险不可低估。从当前比特币发展以及其投资炒作行为全过程看，虚拟代币工具（比特币）带来的金融风险隐患确实不可低估：其一，易诱发融资诈骗扰乱金融秩序。加剧了行业泡沫、扰乱了金融秩序、侵蚀了民众财富等各种社会金融问题。其二，易为洗钱等金融违法犯罪行为提供“避风港”。由于比特币交易具有匿名性和不受地域限制的特点，其资金流向难以监测，为洗钱和恐怖融资活动、逃税漏税以及腐败等提供了便利。而且，国际上已经出现了利用比特币进行的毒品、枪支交易等犯罪活动，相关案件已经被查处。同时，各比特币交易网站的状况参差不齐，一些网站没有经过合法注册，涉嫌非法经营；一些网站安全防范和抗风险能力差，容易发生黑客攻击或网站经营者卷款潜逃等事件。其三，易诱发投资者投机心理危害社会。由于比特币交易市场容量较小，交易24小时连续开放，没有涨跌幅限制，价格容易被投机分子控制，产生剧烈波动，风险极大。普通投资者盲目跟风容易遭受重大损失。其四，易导致风险传染危害国家金融安全。由于虚拟代币工具（比特币）不受政府央行控制，没有国家信用作后盾，也没有纳入有效法治监管轨道，易受到人为投机炒作；而且如果金融机构风险隔离机制不完善，没有筑牢风险“防火墙”的话，将会导致大量金融资金以及社会资金参与到比特币的投机炒作之中，最后暴跌出现风险就完全有可能将虚拟货币领域的风险传导给国家正规金融机构，最终酿造我国系统性金融风险。（来源：新浪网）
来源：金信网银监管科技研究院
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