美国制裁新阶段:金融战--SWIFT制裁

Posted 李老师扯淡堂

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篇首语:本文由小常识网(cha138.com)小编为大家整理,主要介绍了美国制裁新阶段:金融战--SWIFT制裁相关的知识,希望对你有一定的参考价值。

2008年11月,深陷次贷危机泥潭的美国以核扩散为借口对伊朗发起金融制裁,禁止伊朗金融机构使用美国的清算支付系统开展美元交易结算,迫使伊朗与美元脱钩;


2012年,美国联合爆发债务危机、主权危机的欧盟加大对伊朗金融制裁,直接将伊朗四大银行从SWIFT系统剔除。


无独有偶,2014年乌克兰危机爆发后,美国将矛头对准俄罗斯,开启了包括冻结或罚没在美资产、切断部分美元结算、限制部分金融机构与俄罗斯开展金融业务、限制俄罗斯金融机构使用SWIFT等金融制裁。


一叶知秋。


奉行闷声发大财的中国,如今也不得不思考同样问题。






本篇是美国借香港国安法制裁香港的延续。



其实大家都看得出制裁香港只是个幌子,美国不过是又双叒想针对中国。贸易战也打了这么久,有没有什么新花样?


有,李老师认为在和平年代,美国对中国的制裁,将从贸易战升级为金融战,其中大杀器之一是以切割美元结算所依赖的SWIFT为手段。



这里隆重介绍一下银行届大名鼎鼎的SWIFT,环球同业银行金融电讯协会(金融界邮箱平台)。这个非盈利组织有点类似我们的银联,全球参与国际业务的银行都是他的成员,所有的跨国结算都要通过成员间的头寸调拨。换句话说,如果不加入SWIFT,一分钱的汇入、汇出,都做不到。就是这么霸气,根本不像世卫组织,想退出就退出的。



这个霸道的组织,拥有几乎全球所有的银行作为成员,管理依赖的是以美国为首的25个席位的董事,美国及其盟友英国、法国、德国、瑞士、比利时各拥有2个席位,其他会员国最多仅有一个席位(CN)或者没有,但是话语权被牢牢地掌握在美国手中。


有人说美国也不过2席,何况欧盟也不一定就全听美国的。——说的没错,但是美国还有杀手锏,CHIPS,嗯,这玩意是100%美国自个儿的。


如果说SWIFT是全币种资金平台的话,CHIPS就是个美元专用清算结算网络。美国只要把CHIPS断了,有SWIFT美元也不好使(其他货币可以)


美国制裁新阶段:金融战--SWIFT制裁


这就是为什么美国可以随意取消伊朗的会员资格,并将伊朗列入黑名单,像贸易战一样绕一圈东南亚的做法被完全堵死,致使全球贸易都无法通过SWIFT与伊朗结算,连任何可能沾染伊朗字样的汇款,都被列入反洗钱重点监控对象,基本上参考中国古代连坐来进行惩罚。


这种拔网线、删号、拉黑的狠手,不仅仅针对伊朗,委内瑞拉、伊拉克以及我们的邻居朝鲜(都是“邪恶国家”),俄罗斯也遭到过制裁,虽然后来通了网,但是制裁期间导致的国内经济恶化、货币迅速贬值,是被制裁国抹不去的伤痛。




切割SWIFT的方式,由浅入深,预测如下:


1、打击面在个人


这个已经通过了参议院法案,制裁帮助实施香港国安法的中国官员和实体,甚至包括参与香港行动的中国警察部队。最近冻结了新疆四人在美资产,也是同样操作。


具体做法就是把这些人员的名字设为黑名单,禁止名单内的美元交易,以及冻结资产。




2、打击面在企业


将部分出口型企业设为黑名单,阻挠、阻断中国的美元来源。


这一招就厉害了。如果中国的出口型企业,无法通过贸易获得美元收入,等于拧紧了美元流入的水龙头。那么源头日渐枯竭的中国,徒有世界第一的外汇储备量,也终将面对入不敷出的那一天。哪怕像伊朗一样省吃俭用、大幅缩减进口、减少美元的开支,依然只是节流,并不能开源。


美国制裁新阶段:金融战--SWIFT制裁


这一招基本上可以对标目前的贸易战,使出来的可能性不太小,中国的应对也可以参考贸易战。


回顾2019年全年进出口数据,可以看出中美贸易战对我国的进出口影响巨大。


美国制裁新阶段:金融战--SWIFT制裁


再来看下中国2012-2019年的进出口总额变化图。发现了吗?虽然对美贸易进口和出口都出现了较大幅度的减少,但是综合来看,居然降幅并不大(减少1.03%)。


美国制裁新阶段:金融战--SWIFT制裁



为什么?


海关总署统计显示,东盟超越美国,成为我国第二大贸易伙伴(第一是欧盟)。


东盟兄弟们购买力上来了?额。。。这不是贸易战么,咱们找了东盟兄弟做了贸易中介,这样美国人民还能用得上MADE IN CHINA,东盟中间商赚差价,美国么,贸易战取得各种胜利,他挣了面子,我们守住了底线。


(这种古老的智慧并不仅限于中国,其实二战美国制裁日本的时候,日本也是这么干的。)


回到金融战,如果美国打击到了企业和机构,那么我们的应对措施,一方面是类似华为这样的明面挡箭牌做辛苦状,一方面是积极找中间商赚差价。麻烦是麻烦了点,办法总归还是有,当然,我们有点痛的。




3、打击面在银行,切断中国的银行的SWIFT


真正的核武器!


现代社会,全面断网几乎就是致命一击,那么上古时代,国际贸易怎么做的,毕竟SWIFT也是1977年才正式投入运营的。


(汇款方式中,除了电汇TT,还有票汇和信汇)


1977年以前乃至之后一段时间,我们国家是依赖打字机拍电报的形式与境外沟通,实现账户资金的贷记、借记。(虽然SWIFT只有43年使用历史,但是目前银行里面大多数做外汇的人,除了SWIFT已经不知道也不会甚至没有听说过还有什么其他方法可以做清算了)


那么如果美国再次剪网线,断了中国的会员,难道银行打开仓库、吹一吹灰用打字机、拍电报吗?还是回到原始社会以物易物?


这就看美国网线怎么剪、设不设置黑名单了。


如果只针对HK(毕竟当时明面上说的是要制裁香港),那么祖国的分支机构自然承担了中介机构,HK发指令给境内银行,境内银行再走SWIFT,除了时间成本和一点经济成本,并不会完全切断香港和外界的联系,但是金融中心的地位,显然是今非昔比、不复存在了。


如果把中国全境网线给剪了还都上了黑名单,那就走中资银行在海外的分支机构,毕竟属地化管理,中行纽约还可以跑。


如果直接像伊朗一样冻结了所有中资在外资产——回忆美国疫情爆发之初,很多人叫嚣让中国赔钱或者干脆拒绝偿还美债,最终仅停留在叫嚣阶段,证明美国还是在乎国家信用的,如果真的踏出了这一步,相信每个人都明白这意味着什么。


(金融大战。不知道最近提出来的国内循环有没有提前备战的意思。)



有人可能说大不了SWIFT美元不用了,全都改其他币种,何况我们有全球最大的市场、深度融入全球化,美国不卖大豆了吗?欧洲能忍她?


——如果胖虎想维持霸权,绝对不会给任何大雄成长的机会,想想怎么对待苏联,怎么对待如日中天的日本,美国在打击老二上具有丰富经验,倒是我们,长久的和平、安定的发展环境,老虎不发威当他是病猫,活在“中国还要XX年就能顺利综合国力赶超美国、回到世界第一”的美好幻想中。


帝国主义亡我之心不死。


大豆算个啥。美元霸权亲自卸大腿,去美元中心化。可能性并非没有。


当然不是说大豆不重要,我们从疫情之初就不断提稳外贸、保外资,其实就是希望通过深度全球化为自己增加筹码,好让享受中国巨大市场的外资能看在钱的份上给说说话。



杀敌一千自损八百的核武器不会轻易拿出来。没有人上手先出王炸(存疑)。中国外汇储备3.2万亿,其中三分之一是外债。这个外债就是外资企业在华投资的钱,属于外资暂存于人民银行。


如果核武器轻易启动,这一万多亿美元我们先不说扣不扣下,特斯拉苹果通用微软的公关团队,豪华律师团堵截白宫要求遵从世贸规则撤销制裁,动作只会比咱们快。




勿谓言之不预——这句对印度、对台独说过的话,现在也成为了悬在我们头上的达摩克里斯之剑。


我们能做哪些准备?


1、首先是国内的外汇资金结算。我们早在2008年就推出了适用于中国境内的外币清算的“境内外币支付系统”,全国的银行基本上都加入了该系统,境内的外汇资金基本上是点对点直接发,根本不需要像SWIFT一样满世界转圈,到账速度基本上秒到。


快是一方面,关键是系统独立自主,不受人制约,而且数据都在自己手里,不用担心像俄罗斯被窃取金融信息。



2、其次是开发了用于推进人民币国际化的CIPS(美国的叫CHIPS,不一样哈)人民币跨境支付系统。也是我们自主的系统,范围是全球结算,不局限于境内,但是币种方面仅限于人民币。


由于人民币的国际结算地位毕竟不高,加入CIPS的,除了散布在世界各地的中资行外,也就只有俄罗斯等少数国家加入(中俄石油天然气长单,都是人民币结算)



这两个系统存在明显的局限性——无法做到境外美元结算。这也是为什么我们一直力推人民币国际化的无奈之处吧。




像中国一样试图摆脱美国金融霸权控制的国家还有很多,都试图开发自己的系统。


俄罗斯除了抛售美元资产,吃过SWIFT亏后也开发了自己的SPFS;SWIFT董事内部也有分歧,德国法国英国去年就试图做一个INSTEX来和伊朗做生意,可惜战略无法独立的欧盟也无力抗衡美国,INSTEX后继无力。


各方都想要独立开发一个应用全球的系统,也就是第二个SWIFT,又都不愿意受人制约。SWIFT替代之路困难重重。


或许在保留SWIFT的基础上扩大欧元(汇率稳定)等结算还不失为一条路。




山雨欲来风满楼。


一下子扔出核武器的概率较低,而危险的信号已然发出。


在未来贸易战+金融战将成为常态化,中美摩擦不断加剧。丢掉幻想,准备战斗,毕竟留给我们的时间不多了。


以上是关于美国制裁新阶段:金融战--SWIFT制裁的主要内容,如果未能解决你的问题,请参考以下文章

刘晓春:如果美国利用SWIFT和美元清算系统实施金融制裁,我国如何应对?

翟晨曦:美国动用SWIFT进行金融制裁的概率有多高?

SWIFT将被取代?美国制裁将失灵?这才是美元霸权地位真正的威胁!

美国拟禁止中资银行使用Swift系统

外贸大事:SWIFT落地北京,美元制裁将失灵?

社科院:中国不可能被踢出SWIFT,但单个机构有可能被精准制裁