比特币被封杀！中信银行发比特币禁令，一经发现注销账户，空头开炮，60亿资金惨遭爆仓

Posted 2021-05-09 财经网

来源 | 中国证券报（xhszzb）

记者 | 郑雅烁 戴安琪 

狗狗币翻倍和Coinbase上市的余热还未散去，针对比特币的封杀就来了。

5月7日，中信银行“封堵”比特币，禁止账户用于比特币交易的公告刷屏，瞬间引发热议。

5月8日，中国证券报记者就该禁令致电中信银行网点，得到回应称：基于国家政策的要求，虚拟货币无法流通使用，因此不允许交易。一旦银行后台监测系统发现相关交易项目明细，账户便会有处于监管状态的风险，影响正常使用。

中信银行禁止账户用于比特币交易

近日，中信银行官网发布公告称，任何机构和个人不得将中信银行账户用于比特币、莱特币等的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动，不得通过中信银行账户划转相关交易资金。一经发现，中信银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

图片来源：中信银行

5月7日，“中信银行禁止账户用于比特币交易”登上新浪微博热搜榜，引发网友热议。

图片来源：微博

有的炒币者感慨“比特币就是骗局，禁得好”；有的炒币者惊呼“快跑，影响很大，要矿难了”。

5月8日，某银行业人士对中国证券报记者表示：“现阶段，各金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价，不得买卖比特币，不得承保与比特币相关的保险业务或将比特币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务等，银行此举是按照政策要求而定。”

针对如何监测账户交易情况，上述银行业人士表示，银行会着重监测单笔大额交易，一旦发现，即可能被标记为“可疑账户”。当某一账户被定义与比特币交易相关时，其关联账户都会被标记并重点监测。

多家银行对比特币交易说“不”

这并不是国内首家银行“封锁”比特币，银行机构上一次大规模“封锁”比特币是在2014年。

继2013年底央行、证监会等五部委发布关于防范比特币风险的通知，要求各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务之后，2014年4月，招商银行、华夏银行、建设银行、中国银行、光大银行、平安银行、农业银行、浦发银行、广发银行、兴业银行、工商银行、交通银行和民生银行等13家银行在短短两个星期内均宣布禁止比特币交易。随后，支付宝也发布公告，禁止比特币等交易，理由均为“保护社会公众的财产权益，防范洗钱风险。”

图片来源：中国银行

当时，一位银行业内人士曾告诉记者，此举是响应央行的监管要求，践行央行等五部委出台的针对比特币的监管政策。

时隔多年，中信银行发布比特币禁令，或暗藏玄机。业内人士预估，国内银行机构大概率将跟进行动，掀起“围堵”比特币的新浪潮。

对于后期其他银行是否会跟进发布禁令，某银行业人士对中国证券报记者表示，每家银行的节奏不一样，不确定之后会不会有其他银行发公告，需要根据银行自己的情况来定。如果没有新政策出现，将继续按照2013年发布的既有政策执行，也就是说银行账户不可以用于比特币交易。

2021年4月18日晚间，中国人民银行副行长李波在博鳌亚洲论坛上表示，包括我国在内的很多国家在研究对加密资产的监管规则，要确保加密货币资产不会引发严重的金融风险。

他还强调，加密资产本身不是货币，而是另类投资品。加密资产将来应发挥的主要作用是作为一种投资工具或替代性投资工具。当前很多国家包括中国也正在研究，这类投资品应处于怎样的监管环境之中。“在研究出需要怎样的监管规则之前，会继续保持现在的举措和做法。”

比特币牛市行情结束了吗？

自去年末以来，比特币开启了波澜壮阔的大牛市。伴随着否定和争议，一路震荡一路新高。

5月7日，禁令危机持续发酵，截至发稿前，比特币价格依旧坚挺，暂报58457美元，24小时涨幅达1.5%。玩合约的空头们没有料到，比特币价格并未受到影响而急转直下。UAlCoin数据显示，虚拟货币合约一日内共爆仓超60亿元人民币，最大单笔空头爆仓高达3355万元。

数据来源：OKEx

数据来源：UAlCoin

4月22日中信银行发布禁令当晚，比特币价格曾突然跳水，一度狂泻逾5000美元，触及50000美元。有资深投资者在回忆4月22日比特币行情时表示：“当天比特币的行情确实反常，处于日线级别回调的阶段，而中信银行发布声明的时间刚好对上了大雪崩的时刻。”

他还表示，目前来说，中信这次禁令带来的市场负面影响基本被消化了，“五一”之前的大回调已经说明了一切。相信没有哪一家银行或者机构能够阻挡比特币不断突破的脚步，终止本轮牛市。不过，随着市场进入牛市下半场，风险成指数级增长，每一次大幅度的回撤，都有可能带来数以百亿计的爆仓量，还是要小心为上。

知名数字资产交易平台OKEx研究院首席研究员William指出，比特币是一种高风险资产，而不是避险资产。而且，比特币作为一种特殊的资产类别，不同于股票或债券，不会产生任何可预期的现金流，投资者获取回报的唯一方式是比特币价格的上涨，因此更容易形成投机性泡沫。

（本文不构成投资建议，据此操作风险自担）

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