警惕!物流没到收到验证码,小心资金被盗刷!

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警惕!物流没到收到验证码,小心资金被盗刷!

近期受疫情影响

快递物流行业

出现人手严重不足

快递员工作量大增的情况

导致物流信息更新缓慢

以及快递丢失等情况

不少不法分子闻风而动

利用这一行业漏洞实施诈骗





冒充快递理赔

导致资金被盗刷



2020年3月17日12时许,事主陈小姐报警称其在淘宝购物,物流显示快递已经签收,但自己并未收到快递。


陈小姐联系客服表示快递丢失,但多日未得到解决。



在陈小姐半信半疑时,该“客服”准确说出了她的购物信息及个人信息,全都非常详细并且正确,于是陈小姐放松了警惕信以为真。



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接着该“客服”向陈小姐索要手机收到的验证码,声称帮其在后台操作,还一直催促陈小姐要尽快发来,退款理赔平台很快就要关闭了,陈小姐在其催促下没有细看信息,就把收到的多个验证码发送过去。


后来仔细看信息内容显示是授权转账,发现不对劲,于是询问“客服”为什么是转走自己银行卡的钱?该“客服”声称这些信息是虚假的,只是走个流程,银行卡的钱并未转走,待理赔成功后,金额会自动恢复。


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陈小姐察觉不对劲,便要求快递“客服”返还资金,快递“客服”声称如果要返还资金,需要登录某粒贷平台进行操作,陈小姐心急如焚没有多想,再一次按要求操作后,发现从该贷款平台被转走70000元。


这时候陈小姐才察觉被骗并报警,经公安调查,陈小姐才发现自己多张银行卡被盗刷,但因信息通知功能均被骗子通过获取验证码登录银行平台取消,导致她无法第一时间察觉。


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手法分析



1.不法分子以“快递爆仓、订单延迟、缺货断货”为由进行诈骗,慌称“受害人的网购订单出问题,需要换支付方式或进行理赔”,从而诱骗受害人扫二维码、或通过支付宝、微信、钓鱼网站转账付款;  


2.不法分子以“操作失误”“信息填写有误”为由,让受害人配合电商平台或银行,在钓鱼网站重新转账、填写验证码,从而盗取个人信息行骗;


3.不法分子以网购商品存在“质量问题”等理由,主动提出要给受害人进行“赔款”或“退款”,并发送一个特定的“二维码”,让受害人使用淘宝、支付宝或微信扫描“二维码”进行“退款操作”,受害人在不法分子提供了订单信息后,对不法分子产生初步信任,认为对方就是“网购客服”,遂按照对方的要求扫描“二维码”打开“退款网页”进行“退款操作”;


4.某宝诈骗操作流程:受害人点击“开始操作”,进入一个假的“支付宝”界面,输入自己的支付宝账号、密码等信息的同时,骗子正在后台实时获取相关信息。



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受害人登录了虚假的“某宝”平台后在打开的界面中选择“退款银行”,相当于告诉骗子自己的开户银行;

受害人在选择完退款银行后,进入了一个假的“银行登录界面”,填写自己的银行卡相关信息,此时不法分子正在后台实时获取受害人银行卡对应的身份信息,至此,不法分子已获取到受害人的详细身份信息,包括银行卡信息;


不法分子利用受害人的银行卡信息进行消费盗刷(如购买充值卡)等操作,在付款确认时,告诉受害人目前正在进行退款操作,并索要收到的验证码信息,以便完成退款操作,实际上受害人填写的“验证码”,正是不法分子盗刷银行卡进行消费或转账时所需的“验证码”。


警惕!物流没到收到验证码,小心资金被盗刷!


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1.如遇“客服”主动来电,声称帮您办理“退款、理赔”手续,请提高警惕, 您可自行通过网购平台直接联系商家询问情况,进行核实;

2.不要随意扫描对方发来的“二维码”,也不要向外人提供付款条形码或18位数字付款码以及银行短信验证码,更不要轻易点开来历不明的“网页链接”;

3.如发现支付宝、微信账户或银行卡内的资金被无故转走,请尽快更改密码,同时联系支付宝、微信、银行客服反映处理,按官方客服指引对账户安全做相应处置,并拨打110报警。

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