有关基金的收益和净值的关系

Posted 2023-04-30

初涉基金不久，最近带了了一个疑惑。大家都知道3月下旬左右股市大跌，我是中旬的时候买的偏股基金，当时真是跌的惨不忍睹，赔了差不多本金的1/5，一直等到五月才有所好转。买的新基，买入的净值是1.191，现在跌了之后有涨到了1.053，我以为还是赔的，就没有理会，就扔里面了。但是今天上网银看了一下，居然收益是正数，嗨皮至于，有个疑问：这个到底是怎么回事？不明白从净值的差值上来看我是赔的，为什么最后我确实是盈的呢？
分红方式选择的是直接分红再投，基金的份额也涨了几百份，这又是为什么？
这只基金的收益率倒是一直是保持在+10%以上
求解释 小弟谢过了~！

收益＝份额x 单位净值

份额不变的前提下，只要单位净值增长了，那么收益也在增长。

假如不是基金，而是房子。只有一套房子，这个数量是不变的。

衡量基金的好坏一般是用“增长率”来衡量，而不用“增长值”，因为你用10000元买的基金，不管是多少份，基金公司都要用来投资，如果去买股票，就会得到同样的数量的股票份额，如果股票涨了，就会赚同样的钱。

扩展资料：

投资基金的绝对收益=投资份额×基金净值上涨的百分比

投资份额＝（投资总额-手续费）/开始的净值

基金净值上涨的百分比＝今天的净值-上个交易日的净值/上个交易日的净值

净值高恰恰说明该基金运作得当，认定基金，可以结合时间长一点的收益率，如月收益率，季度收益率，甚至年收益率，当然越高越好啊！

参考技术A 要说一下买的什么基金，给你查下分红情况。能确认是1.191买入吗，具体哪天知道吗
净值简单说就是每份基金含有资产价值，净值和收益是两个不同概念，净值高也可能是负收益，净值低也可能为正收益追问

1、可以确定，买入的净值网银有显示
2、净值的高低当然和收益没关系了。可是现在的问题是目前净值比我买入的要低，为什么不是我赔钱呢？

追答

说一下买的什么基金或者基金代码好吗，

追问

260116

追答

只有确认基金了，我才能给你肯定答复。260116在今年03-27日每份分红0.15元，实际净值在1.20多一点。略高于你的购入价，所以是正的收益，但目前马上要赎回的话，会亏损手续费的。你主要没搞清楚基金分红概念。

开放式基金而言，分红是基金在投资运作中实现的收益。区别在于，基金分红并非一种重要的收益实现方式。基金分红只是把一部分基金资产变为现金；投资者得到多少现金分红，相应的就减少多少基金资产.
如果一只单位1元的基金在一段时间的投资运作后单位净值上涨至1.5元，也就是每基金份额产生了0.5元的收益。假定基金在某个分红日期实施每份0.5元的分红，那么分红过后基金单位净值就会相应下降为1元。投资者在选择现金分红的情况下，在基金分红前持有的资产1.5元全部是基金份额，而在分红之后持有1元的基金资产和0.5元的现金，资产总量并未发生变化。
如果投资者选择红利再投资，那么0.5元的红利又按照新的单位净值折算为基金，即持有1.5份单位净值为1元的基金资产；这种情况下基金分红对于投资者就没有任何影响。

追问

就是说，我的是分红之后再投，等到分红的时候的时候会给投资者（我）分红，然后基金公司有给我全部买了，然后买入的那天的净值就是我现在的净值喽？就像楼下说的，我第一次买是1.191，现在想当于买的1.041（也就是说差不多相同的钱，份额多了一些），而11号的净值是1.053，我还在盈利。

追答

理解基本正确，相当于1.041买入，价差部分转为份额，补足价值。基金分红资料在基金公司网站或专业基金网如天天基金网，酷基金网等都可查到

本回答被提问者采纳 参考技术B 净值简单说就是每份基金含有资产价值，净值和收益是两个不同概念，净值高也可能是负收益，净值低也可能为正收益
互助基金：由投资信托公司、证券公司等金融机构经营和管理的一类投资基金。又称共同基金。 参考技术C 你买的景顺核心.买过后该基金分红了具体日期
权益登记日 2012 年 3 月 27 日
除息日 2012 年 3 月 27 日
现金红利发放日 2012 年 3 月 28 日
每10份基金份额分配1.5元折合每份0.15元,所以你现在还是盈利的,查下你收到多少分红款.
也就是相当于你1.041买的,5月11日净值1.053,目前还在获利空间.追问

请问您这个是在哪里查的呢？

追答

东方财富网上,基金项下,查代码进入该基金,可查公告信息就知道了,你自己买的应该了解这些途径.呵呵

参考技术D 我猜你应该不是一次买入的，应该是定投的，也就是分批购买。所以你在他大跌的时候也是在买入，那时候的成本低，你买入的份额就更多，从而分摊了你的成本；当基金开始好转，你低价买入的份额的收益就弥补了下跌时的亏损，甚至还有多的盈利a

累计收益是我的收益吗？

累计收益是投资者真实所能到手的收益，累计收益是指基金账户内所有基金产生的收益，包括持有期间所有买入和卖出的部分，基金收益=（基金当前净值-基金买入时的净值）*基金份额-基金手续费。

基金收益由投资标的决定，投资标的上涨，基金上涨，投资者产生收益，投资标的下跌，基金下跌，投资者产生亏损。