男怕入错行:选对行业指数基金有多重要?

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作者:牛大 | 关注公众号:定投五分钟

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在上一篇文章,牛大为大家介绍了创业板指数。至此,牛大每日估值表中的12只国内宽基已经介绍完毕,详情大家可以进入公众号查看。

指数基金介绍专栏(1):沪深300指数

指数基金介绍专栏(2):中证500指数

指数基金介绍专栏(3):上证50指数

指数基金介绍专栏(4):上证50AH优选指数

指数基金介绍专栏(5):基本面50指数

指数基金介绍专栏(6):中证红利指数

指数基金介绍专栏(7):恒生指数

指数基金介绍专栏(8):国企指数(H股指数)

指数基金介绍专栏(9):上证180指数

指数基金介绍专栏(10):基本面120指数

指数基金介绍专栏(11):沪深300价值指数

指数基金介绍专栏(12):创业板指数

 

俗话说:“男怕入错行,女怕嫁错郎。”

选择一个好的行业就等于成功了一半,对于选择行业指数基金也是如此。

接下来,牛大为大家介绍一下行业指数基金,以及咱们如何正确的选择行业指数基金。

 

01. 行业的分类

1998年标普(Standard & Poor)和美林公司(Merrill Lynch)创建了第一个专门为指数基金使用的美国行业分类系统,不过系统存在一定的缺陷。

为此,在2000年,摩根斯坦利资本投资公司(Morgan Stanley)与标普公司重新编制了新的行业分类标准,以求与全球经济保持一致。自2002年1月开始,标普公司完全执行新的全球行业分类标准。

新的标普全球行业分类标准把标普1500指数的成分股分为11个行业部门、24个行业组、68个行业。

11个一级行业部门如下:

1. 基础材料(Materials):化学品、金属采矿、纸产品和林产品;

2. 消费者非必需品(Consumer Discretionary):汽车、服装、休闲和媒体;

3. 消费者常用品(Consumer Staples):日用产品、食品和药品零售;

4. 能源(Energy):能源设施、冶炼、石油和天然气的开采;

5. 金融(Finance):银行、金融服务和所有保险;

6. 医疗保健(Medical & Health):经营型医疗保健服务、医疗产品、药品和生物技术;

7. 工业(Industry):资本货物、交通、建筑、航空和国防;

8. 信息技术(Information technology):硬件、软件和通讯设备;

9. 电信服务(Telecom):电信服务和无线通讯;

10. 公用事业(Utilities):电力设备和天然气设备;

11. 地产业(Real Estate):房地产开发、管理及相关信托。

 

02. 行业指数及其作用

牛大以前给大家介绍的沪深300指数,大家应该清楚它是由300只各行各业的股票组成的。

上证50、上证180、中证500、中证红利等指数亦是由多个行业组成的。

由多个行业股票组成的指数被称为宽基指数。其对应的窄基指数,也称为行业指数,指的是细分的行业股票所组成的指数。

我们主要的投资对象是沪深300等宽基指数,但有时某些行业指数处于不错的投资位置,我们就会拿出一部分资金进行投资。投资行业指数基金主要是作为辅助策略,使收益最大化。

 

03. 如何选择行业指数?

沪深300行业指数包括了刚才提到的11个一级行业:消费,医药,地产,金融,可选消费(非必须消费),电信,工业,信息技术,材料,公用事业,能源。

牛大为朋友们找到了沪深300成分股所包含的11个行业指数的最新数据,如下图所示。

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上面11个行业指数,基点都是从1000点开始的。

直到今天(2019年10月22日),这么多年过去了,大家可以看到排名第一位的必须消费行业点数是20545点,是原来的20倍。排名第二的医药行业点数是10639点,也涨了10倍左右。而最差的能源行业点数为1486点,涨了还不到1倍。

为什么差别如此之大?因为有的行业天生就有优势。

人是铁,饭是钢。不吃饭不消费是不行的,所以消费行业是不会消亡的。并且随着大家生活水平提高,消费行业也会呈现上升趋势。

人总会生病的,生病就要就医买药。而且医药行业具有高投入高回报,有比较深的护城河。医药行业也是未来发展的一大行业。

还有金融业,包括银行券商保险等。金融业是国家发展的血脉,是不可或缺的一部分,并且金融业的盈利能力非常强。比如,工商银行一年的净利润达到了3000多亿元,平均一天接近10亿。金融行业也值得大家去关注并投资。

 

04. 行业指数的投资建议

牛大想对朋友们说一下,信息技术行业具有非常强的龙头效应,盈利多集中于腾讯、阿里等大企业,中小科技企业盈利能力普遍较弱。

强者愈强,弱者愈弱。对于信息技术行业,不适合用指数投资的方式,可以选取龙头个股进行投资,效果会更好一些。

接下来,牛大为大家总结一下,咱们A股哪些行业值得投资,哪些不建议投资。

首选行业:必须消费,医药,养老行业

次选行业:金融,可选消费

不建议投资:地产、电信、工业、能源、公用事业、材料

目前必须消费与医药行业已经涨的过多,进入高估区域,不建议继续投资。再好的行业也要等到估值适中的时候再投资,大家才能获得可观的收益。

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