基金投资课——第12章-让收益提升的高级技巧
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篇首语:本文由小常识网(cha138.com)小编为大家整理,主要介绍了基金投资课——第12章-让收益提升的高级技巧相关的知识,希望对你有一定的参考价值。
12.1如何定投,才能收益最大化
增加定投收益的几个方向
1.好品种:品种自身优秀
2.好价格:低估时买入
3.好方法:定投的操作细节
同样的品种,同样的估值,不同投资者,投资下来的收益也会有很大差别
12.2定投的频率,对收益有影响吗
按月定投、按周定投,最后的收益有差别吗
时间越长,差异越小
12.3定投的日期,对收益有影响吗
长期看,哪一天定投,收益差别不大
选择好适合自己的定投频率和定投日期后,轻易不要变动。
养成定投的纪律性,更有利于长期投资
12.4定投的金额,需要变化吗
影响定投金额的2个因素:
1.收入的变化
2.投资品种估值的变化
12.5定投收益放大器(1)
定期不定额投资
原理:指数基金越是低估,投资价值越大
方法:在指数基金越低估的时候买入更多
定投过程中,记录下自己每次买入的日志、品种、操作、价格、买入份额、估值等信息。
比如上证50指数,15%盈利收益率的时候就比10%的时候更值得买入
金额调整计算方式
盈利收益率法
原理:同一个品种,盈利收益率越高,投资价值越大,应该买入更多金额
博格公式法
原理:同一个品种,市盈率越低,投资价值越大,应买入更多金额
博格方式的变种
原理:同一个品种,市净率越低,投资价值越大,应买入更多金额
12.6定投收益放大器(2)
公式中的n代表什么?
n就是定投收益放大器
n的取值越大
金额方法:估值越低需要投资的资金越多
收益方法:长期收益更好
n为1或2就可以了。
12.7这样投资,节省更多费用
投资基金最主要的3项费用
1.申购费
2.赎回费
3.管理费/托管费
基金的申购费
申购费在买基金的时候收趣。
技巧:在有折扣的平台进行申购
部分平台的申购费打1折
基金的赎回费
赎回费没有折扣。
指数基金的赎回费率通常为0.5%
注意:2018年实施新规定:投资者如果持有基金时间少于7日,赎回费率不低于1.5%
技巧:尽量不要短期操作基金赎回。
大部分指数基金,持有超过2年之后,可免除赎回费
我们投资的优势:
通常,我们投资某只低估指数基金,买入卖出平均3-5年,大部分指数基金可以免除赎回费
基金的管理费/托管费
所有基金,都有管理费和托管费。
费用直接从基金后台收取。
基金净值,已经是抠出来管理费和托管费之后的数据。
基金每年的管理费/托管费会平摊到每个交易日,按日扣除。
管理费/托管费,由基金公司设定。
指数基金的管理费/托管费,低于其他基金。
12.8节假日定投的处理技巧
节假日能投资吗?
场内交易规则:节假日不开放,无法交易
场外交易规则:节假日可以申购,但是会顺延至下一个最近的交易日下午3:00成交
为了避免资金闲置,尽量避免在节假日进行申购。
可以在节假日前的交易日下午3:00之前进行申购。
固定假期
目前,我们每年有两个固定长假:
十一黄金周,春节
假期前定投更好一些
统计A股的历史数据,发现长假之后股市上涨的概率更大。
从概率的角度看,如果定投日发生在长假期间,最好在长假之前,完成定投
12.9指数基金分红了,怎么处理?
问题:所有的指数基金都有分红吗?
答案:并不是所有的指数基金都有分红。一般来说,股息率高的指数,其对应的指数基金就有可能分红。比如:红利字数基金。
指数基金的分红发放方式
分红前,指数基金会发布公告,介绍分红数额、登记日期。
在登记日期前购买,并持有,在分红发放日,即可收到分红。
指数基金的分红处理方式
场内基金:分红以现金形式发放到账户中
场外基金:提供两种形式,可以自由切换(1.现金分红 2.分红再投入)
根据当时指数基金的投资价值来决定分红的处理:
处于指的投资的状态:分红再投入
不处于值得投资的状态:将现金分红投入到其他值得投资的指数基金中
以上是关于基金投资课——第12章-让收益提升的高级技巧的主要内容,如果未能解决你的问题,请参考以下文章