Panda Global发现，FATF关于区块链金融又发声

Posted 2020-12-14 pandaglobal

众所周知，FATF是一个由G7成员国在1989年在法国巴黎所成立的，具有国际反洗钱和反恐融资领域最具权威性的国际组织，全称叫金融行动特别工作组。2007年，中国而加入了该组织，迄今为止FATF成员已涵盖各大洲的200多个国家或司法管辖区。Panda Global发现，FATF的成果通常会递交给G20成员国的财长和央行行长们作为政策制定参考。其中，此前FATF制定的反洗钱四十项建议和反恐融资九项特别建议（简称 FATF 40+9项建议），是世界上反洗钱和反恐融资领域最权威的文件。

 

 

最近，FATF发布了第31届第3次全体视频会议的成果，此次会议上共提出了两个战略举措，其中第一个就是需要降低虚拟资产引发的洗钱和恐怖主义的融资。据Panda Global了解，此次会议讨论了一项为期12个月的审查结果，该审查主要监测了各国和各虚拟资产服务提供商对VASP要求的执行情况。据FATF介绍，此次审查发现公共部门和私营部门在执行修订后的FATF标准方面都有一定成效，特别是在开发技术解决方案以实现VASP要求的“旅行规则”方面取得了进展。而Panda Global也获悉，FATF将会在2021年6月前进行第二次为期12个月的审查，继续加强对虚拟资产及其服务的监控，并考虑是否有必要对FATF标准进行更新。同时，FATF将继续与私营部门接触，促进其对虚拟资产洗钱/恐怖主义融资风险的了解，预计在2021年10月之前公布危险信号指标和案例研究。此外，FATF修订后的虚拟资产/VASP报告将于7月初正式发布。

 

 

Panda Global发现，此次大会还审议通过了FATF拟提交至G20的“稳定币”研究报告。其实早在2019年10月，二十国集团（G20）就已经要求FATF研究“稳定币”，尤其是“全球稳定币”将引发的反洗钱与反恐融资（AML / CFT）问题。而从当时各国对区块链金融的态度不难发现，大家对于区块链金融还处在一种既爱又恨的态度，不过随着时间和科技的进步，相信更多完善的法律和规定出台，将会更加有利于区块链的发展。据Panda Global了解到，此次报告对金融稳定理事会和国际货币基金组织的工作起到了重要的补充作用。报告指出，一些稳定币，特别是那些大型全球稳定币，可能会导致虚拟资产生态系统发生变化，并造成较大的洗钱和恐怖分子融资风险。

 

大会上，FATF还表示自己接下来将会继续密切监视稳定币的风险行为，类似于通过无托管钱包进行的匿名对等交易等。而报告中最令Panda Global感兴趣的是报告还强调了四个需要进一步关注的领域，包括是否需要对FATF标准进行进一步更新，以及为稳定币和虚拟资产的管辖区制定指南。这份稳定币报告也将在7月初正式发布。

 

Panda Global觉得，区块链将会给人的生活带来变化，不过最重要的是要通过区块链来造福人类而不是获利。