Web3中文｜香港拟允许比特币交易，瞄准“全球web3中心”

Posted 2023-04-09 iNFTnews

香港再次成为全球加密行业关注的焦点。

在美国SEC对于加密货币交易所Kraken、BUSD发行商Paxos以及BA的重磅打击对比下，香港从去年开始持续拥抱Web3的姿态，让投资者开始押注香港。

2023年2月20日，香港证监会宣布，就适用于虚拟资产交易平台营运者的建议规定展开咨询，主围绕“应否准许持牌平台营运者向零售投资者提供服务”以及“如何保护投资者”两项内容向市场公开征集意见。咨询截止日期为3月31日，新制度将在6月1日生效。

另据彭博社消息，香港证监会在一份咨询文件中表示，将允许个人投资者在证监会许可的交易所交易大市值代币，前提是知识测试、风险承受能力评估和合理的风险敞口限制等保障措施到位。

上述消息被认为是香港或将允许比特币和以太坊这类大市值数字资产在交易平台上市。

就在几天前，据央视新闻报道，香港特区政府宣布在政府绿色债券计划下成功发售8亿港元的代币化绿色债券。这是全球首批由政府发行的代币化绿色债券，释放出香港特区政府拥抱web3的积极态度。

香港特区政府对于加密行业保持监管的同时，也力求营造一个开放的空间，为全球web3企业选择香港提供便利。近期信号频发，无疑为市场和用户注入一阵强心剂。

当然，香港的“全球web3中心”之路并非顺风顺水，早期香港对于加密的监管处于摸索阶段，较为严格的制度直接影响到了全球加密公司选择香港。也让新加坡、迪拜等地区的加密行业快速发展。如今，香港加密政策有了新风向，开拓能否带来大发展？

旧规范“吓跑”交易所和投资者

香港在监管制度建设方面起步的并不算晚。

早在2017年9月5日，香港证券及期货事务监察委员会（香港证监会）就曾发布了《有关首次代币发行的声明》，其中谈到首次代币发行中涉及的加密货币可能属于《证券及期货条例》所界定的证券,从事首次代币发行的团队或基金要向SFC注册并受到监管。

2018年，香港证监会又发布了《有关针对虚拟资产投资组合的管理公司、基金分销商及交易平台营运者的监管框架的声明》，详细阐述了香港证监会对虚拟资产交易平台的监管态度，包括建立监管沙盒机制，并公布针对虚拟资产投资组合公司、基金分销商和平台监管的目标和基本条件。这是香港特区政府对加密资产做出的第一个较为全面的监管框架。

随后《有关证券型代币发行的声明》、《适用于管理投资于虚拟资产的投资组合的持牌法团的标准条款及条件》、《有关虚拟资产期货合约的警告》、《立场书：监管虚拟资产交易平台》对监管规则进行了进一步的细化。

但是，在较早进行监管制度建设的情况下，香港在加密产业“授权”方面却未取得太大进展。

截止2022年底，仅有两家企业（OSL交易所、加密金融公司HashKey）取得了香港银监会颁发的虚拟资产交易平台牌照，而获准发行虚拟资产基金的公司只有8家。

就加密交易平台对于加密行业的重要性而言，香港牌照的“申请通过率”实在有些低。

同时由于政府将加密业务活动限制在专业投资者范围内，加之加密企业对大陆加密禁令可能影响香港相关政策制定的担忧，大量普通零售商客源外流，FTX、BitMEX等加密公司也陆续选择搬离香港迁往其他地区。

新政策瞄准全球web3中心

为重回全球web3中心，香港主动采取了一系列积极的措施，具体来说就是将加密货币纳入金融监管的范围内，并持更为开放和鼓励的态度，如允许散户投资者在即将出台的监管框架下进行投资。对于大部分投资者而言，这样的转变在几个月前是难以想象的。

2022年10月31日，香港特区政府正式发表《有关虚拟资产在港发展的政策宣言》，阐明政府为在香港发展具活力的虚拟资产行业和生态系统而制定的政策立场和方针，同时明确了香港将对全球从事虚拟资产业务的创新人员抱持欢迎和鼓励的态度。

而在之后举行的第7届香港金融科技周上，香港财经事务及库务局局长许正宇表示香港监管机构将把加密货币视为香港经济未来发展的一部分。

香港证监会副行政总裁兼中介机构部执行董事梁凤仪在香港金融科技周上表示，市场环境已发生重大变化，随着证券型代币发行越来越受传统金融机构青睐，“将加密业务活动限制在专业投资者范围内”的规定不再适用于当前的市场情况。“大部分机构都有兴趣将债务证券或投资基金单位等传统金融工具‘代币化’。我们现已准备就绪，若制订好适当的保障措施，便会调整监管对策，并允许散户投资者参与相关投资。”

香港证监会于2022年10月31日发布了《有关虚拟资产期货交易所买卖基金的通函》。《通函》对认可虚拟资产期货ETF的要求进行了详细的说明，还提及了合资格期货、投资策略、信息披露、发行、投资者交易等内容。这表明官方允许交易型开放式指数基金（ETF）投资芝加哥商品交易所集团（CME Group）、比特币和以太币。

2022年12月，香港立法会通过了《反洗黑钱及反恐怖主义融资（金融机构）条例》（AMLO）的修正案，引入了虚拟资产服务提供商（VASP）的发牌制度（将于2023年6月1日生效）。新的发牌制度就如何申请、禁止内容、监管目标、制裁方案做了详细解释。如在制裁方面，法案规定企业若无照经营最高可被处以5,000,000港元的罚款。

在此之后，香港加密资产生态进展迅速。2022年12月13日，南方东英资产管理有限公司正式推出亚洲首批加密货币ETF：南方东英比特币期货ETF（http://3066.HK）、南方东英以太坊期货ETF（http://3068.HK）。这也使得港股成为亚洲首个可以为投资者直接提供比特币和以太坊期货ETF的资本市场。

2023年1月31日，香港金融监管局发布了一份《关于加密资产和稳定币的讨论⽂件结论》，阐明了根据此前讨论文件的反馈拟议的大致监管方案参数，将优先监管加密稳定币，并对监管活动、目标实施时间、许可证、监管原则等作了详细介绍，多家传统金融机构都参与了建言。

适当的监管有利于抵抗金融风险并促进业界有序和持续发展。香港政府出台相关细则，部门官员频发积极信号，无疑都提振了从业者和投资者的信心。

新风向带来大发展

对于加密从业者和投资者而言，香港的新政策无疑是充满吸引力的。

据知情人士透露，加密金融服务公司Matrixport已经开始评估在香港设立公司的可能性。Matrixport成立于2019年，总部位于新加坡。鉴于新加坡现在对加密货币的态度十分谨慎，Matrixport开始将目光转向推出友好新政的香港。

波场TRON创始人孙宇晨也表示，一旦政府的允许和鼓励更加明确，他们就会准备扩大本地业务，增加就业机会。他认为，香港正在成为亚太地区加密的主力军。

实际上，在港交所上市的中国 Web2 巨头，如腾讯、阿里巴巴、Bilibili 和百度，一直在以不同的形式测试他们的业务或投资加密技术，但他们没有一个市场可以大胆地做实验。现在，香港可能正是他们需要的温床。

正如澳洲会计师公会大中华区分会会长吕志宏所说，随着国际虚拟资产生态圈的快速发展，香港要成为领先的虚拟资产中心，需要更快推出各项政策，如稳定币、牌照机制等。健全、开放的监管制度可以为行业的发展打下坚实的基础，我们有理由期待，在制度完善之后，香港会吸引更多企业、投资者和资金。

参考：

澎湃新闻《香港拟将稳定币纳入监管，微信、支付宝等机构参与建言》

Coindesk《What You Need to Know About Crypto Regulation in Hong Kong, Singapore, Japan》

21世纪经济报道《香港金管局拟发牌监管稳定币 冀今明两年落实》

Coindesk《Hong Kong’s Finance Regulator Calls for 'a More Solid Footing' for Crypto》

司林威《香港拟允许散户交易比特币，新牌照制度6月1日起执行》

Lily Z. King《香港和新加坡如何使亚洲成为未来加密货币的中心？》

DARIA SAV《Crypto Regulations in Hong Kong [Updated February 2023]》

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比特币被封杀！中信银行发比特币禁令，一经发现注销账户，空头开炮，60亿资金惨遭爆仓

来源 | 中国证券报（xhszzb）

记者 | 郑雅烁 戴安琪 

狗狗币翻倍和Coinbase上市的余热还未散去，针对比特币的封杀就来了。

5月7日，中信银行“封堵”比特币，禁止账户用于比特币交易的公告刷屏，瞬间引发热议。

5月8日，中国证券报记者就该禁令致电中信银行网点，得到回应称：基于国家政策的要求，虚拟货币无法流通使用，因此不允许交易。一旦银行后台监测系统发现相关交易项目明细，账户便会有处于监管状态的风险，影响正常使用。

中信银行禁止账户用于比特币交易

近日，中信银行官网发布公告称，任何机构和个人不得将中信银行账户用于比特币、莱特币等的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动，不得通过中信银行账户划转相关交易资金。一经发现，中信银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

图片来源：中信银行

5月7日，“中信银行禁止账户用于比特币交易”登上新浪微博热搜榜，引发网友热议。

图片来源：微博

有的炒币者感慨“比特币就是骗局，禁得好”；有的炒币者惊呼“快跑，影响很大，要矿难了”。

5月8日，某银行业人士对中国证券报记者表示：“现阶段，各金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价，不得买卖比特币，不得承保与比特币相关的保险业务或将比特币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务等，银行此举是按照政策要求而定。”

针对如何监测账户交易情况，上述银行业人士表示，银行会着重监测单笔大额交易，一旦发现，即可能被标记为“可疑账户”。当某一账户被定义与比特币交易相关时，其关联账户都会被标记并重点监测。

多家银行对比特币交易说“不”

这并不是国内首家银行“封锁”比特币，银行机构上一次大规模“封锁”比特币是在2014年。

继2013年底央行、证监会等五部委发布关于防范比特币风险的通知，要求各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务之后，2014年4月，招商银行、华夏银行、建设银行、中国银行、光大银行、平安银行、农业银行、浦发银行、广发银行、兴业银行、工商银行、交通银行和民生银行等13家银行在短短两个星期内均宣布禁止比特币交易。随后，支付宝也发布公告，禁止比特币等交易，理由均为“保护社会公众的财产权益，防范洗钱风险。”

图片来源：中国银行

当时，一位银行业内人士曾告诉记者，此举是响应央行的监管要求，践行央行等五部委出台的针对比特币的监管政策。

时隔多年，中信银行发布比特币禁令，或暗藏玄机。业内人士预估，国内银行机构大概率将跟进行动，掀起“围堵”比特币的新浪潮。

对于后期其他银行是否会跟进发布禁令，某银行业人士对中国证券报记者表示，每家银行的节奏不一样，不确定之后会不会有其他银行发公告，需要根据银行自己的情况来定。如果没有新政策出现，将继续按照2013年发布的既有政策执行，也就是说银行账户不可以用于比特币交易。

2021年4月18日晚间，中国人民银行副行长李波在博鳌亚洲论坛上表示，包括我国在内的很多国家在研究对加密资产的监管规则，要确保加密货币资产不会引发严重的金融风险。

他还强调，加密资产本身不是货币，而是另类投资品。加密资产将来应发挥的主要作用是作为一种投资工具或替代性投资工具。当前很多国家包括中国也正在研究，这类投资品应处于怎样的监管环境之中。“在研究出需要怎样的监管规则之前，会继续保持现在的举措和做法。”

比特币牛市行情结束了吗？

自去年末以来，比特币开启了波澜壮阔的大牛市。伴随着否定和争议，一路震荡一路新高。

5月7日，禁令危机持续发酵，截至发稿前，比特币价格依旧坚挺，暂报58457美元，24小时涨幅达1.5%。玩合约的空头们没有料到，比特币价格并未受到影响而急转直下。UAlCoin数据显示，虚拟货币合约一日内共爆仓超60亿元人民币，最大单笔空头爆仓高达3355万元。

数据来源：OKEx

数据来源：UAlCoin

4月22日中信银行发布禁令当晚，比特币价格曾突然跳水，一度狂泻逾5000美元，触及50000美元。有资深投资者在回忆4月22日比特币行情时表示：“当天比特币的行情确实反常，处于日线级别回调的阶段，而中信银行发布声明的时间刚好对上了大雪崩的时刻。”

他还表示，目前来说，中信这次禁令带来的市场负面影响基本被消化了，“五一”之前的大回调已经说明了一切。相信没有哪一家银行或者机构能够阻挡比特币不断突破的脚步，终止本轮牛市。不过，随着市场进入牛市下半场，风险成指数级增长，每一次大幅度的回撤，都有可能带来数以百亿计的爆仓量，还是要小心为上。

知名数字资产交易平台OKEx研究院首席研究员William指出，比特币是一种高风险资产，而不是避险资产。而且，比特币作为一种特殊的资产类别，不同于股票或债券，不会产生任何可预期的现金流，投资者获取回报的唯一方式是比特币价格的上涨，因此更容易形成投机性泡沫。

（本文不构成投资建议，据此操作风险自担）

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