RPA在银行行业的应用案例都有哪些？

Posted 2023-03-21

云扩智能RPA：

银行业务线丰富，流程标准化程度高，高人力、强合规是RPA典型应用场景。

RPA应用场景：发票验真伪及合规性检查、零售信贷评估、合规报告跨系统生成、申请抵押贷款、固定资产摊销、资金结算等

 

云扩成功案例：银行每月要从分行人工获取各种新增卡、活动卡、注销卡、消费笔数、消费金额等数据，并需要对这些数据进行人工统计，统计数据整理汇总成报表，且要依据一定的规则对各行信用卡业务进行综合评分。在实施自动化之前，员工需要每一步都自己操作，效率低且易出错。

 

解决方案：使用云扩 RPA，可以实现从数据仓库每月自动抓取每个分行的数据进行统计，自动生成汇总报表后依据规则自动给出综合评分。总体工作量减少的同时，数据提取成功率提高，员工可以将时间花在更有价值的任务上。

参考技术A RPA在银行行业的应用案例具有代表性的有：UiPath在瑞丰银行的应用、AA和澳新银行的合作、Nintex应用于Standard Bank、来也UiBot应用于浦发银行，除此之外，还有不少银行都应用了RPA，通过RPA的部署，使之前的工作效率得到大幅度的提升。【点击免费使用社区版】

金融是应用RPA较早的领域,也是推动RPA行业快速发展的领域。尤其是RPA在各大银行的应用与普及,更是直接让RPA跻身成为银行领域的标配,也让RPA成为金融科技领域的重头戏。RPA技术不仅能够助力金融行业运营实现智能化,也已成为与混合云、增强现实并列的颠覆银行业的三大科技趋势之一。而为了不被颠覆,各大银行自然会早早地上线RPA技术。

想要了解更多有关RPA在银行行业应用的相关信息，推荐咨询来也科技。来也科技的产品是一套智能自动化平台，包含机器人流程自动化（RPA）、智能文档处理（IDP）、对话式AI（Conversational AI）等。基于这一平台，能够根据客户需要，构造各种不同类型的软件机器人，实现业务流程的自动化，全面提升业务效率。了解更多云扩科技RPA
2020-08-14·百度认证:上海云扩信息科技有限公司云扩科技RPA云扩科技（ENCOO）是全球知名RPA厂商，打造了企业级流程自动化平台-云扩智能RPA。公司以自研的云扩RPA平台为核心，致力于为各行业客户提供智能的RPA机器人产品与解决方案。向TA提问关注

云扩智能RPA：

银行业务线丰富，流程标准化程度高，高人力、强合规是RPA典型应用场景。

RPA应用场景：发票验真伪及合规性检查、零售信贷评估、合规报告跨系统生成、申请抵押贷款、固定资产摊销、资金结算等

 

云扩成功案例：银行每月要从分行人工获取各种新增卡、活动卡、注销卡、消费笔数、消费金额等数据，并需要对这些数据进行人工统计，统计数据整理汇总成报表，且要依据一定的规则对各行信用卡业务进行综合评分。在实施自动化之前，员工需要每一步都自己操作，效率低且易出错。

 

解决方案：使用云扩 RPA，可以实现从数据仓库每月自动抓取每个分行的数据进行统计，自动生成汇总报表后依据规则自动给出综合评分。总体工作量减少的同时，数据提取成功率提高，员工可以将时间花在更有价值的任务上。

已赞过已踩过<你对这个回答的评价是？评论收起杭州实在智能科技有限公司
2022-04-27广告目前越来越多的大中型电商企业使用了实在RPA产品，帮助电商企业实现数智化能力升级。借助RPA（机器人流程自动化）技术，即可实现电商业务流程的自动化，助力电商企业突出重围，保持竞争优势。1.自动批量上新：电商是一个快速变化的行业。如果商品更新慢，上新...点击进入详情页本回答由杭州实在智能科技有限公司提供来也科技
2022-03-31·助力政企实现人机协同！来也科技向TA提问关注RPA在银行行业的应用案例具有代表性的有：UiPath在瑞丰银行的应用、AA和澳新银行的合作、Nintex应用于Standard Bank、来也UiBot应用于浦发银行，除此之外，还有不少银行都应用了RPA，通过RPA的部署，使之前的工作效率得到大幅度的提升。【点击免费使用社区版】

金融是应用RPA较早的领域,也是推动RPA行业快速发展的领域。尤其是RPA在各大银行的应用与普及,更是直接让RPA跻身成为银行领域的标配,也让RPA成为金融科技领域的重头戏。RPA技术不仅能够助力金融行业运营实现智能化,也已成为与混合云、增强现实并列的颠覆银行业的三大科技趋势之一。而为了不被颠覆,各大银行自然会早早地上线RPA技术。

想要了解更多有关RPA在银行行业应用的相关信息，推荐咨询来也科技。来也科技的产品是一套智能自动化平台，包含机器人流程自动化（RPA）、智能文档处理（IDP）、对话式AI（Conversational AI）等。基于这一平台，能够根据客户需要，构造各种不同类型的软件机器人，实现业务流程的自动化，全面提升业务效率。 参考技术B

银行和金融业的机器人技术的主要定义是：

1)安装桌面和其他最终用户设备级软件机器人

2) 建立人工智能劳动力或虚拟助手（如聊天机器人等）

RPA可以使银行和金融公司减少人工工作，提供更好的合规性，降低风险并增强整体消费者体验。此外，使自动化最适合银行和金融机构的原因是，没有额外的基础架构要求，加上其低代码和非侵入式开发优势。

银行中的RPA应用场景

由于RPA可以应用于大量业务流程自动化项目，因此在此空间存在着各种定义明确的应用场景。

了解你的客户（kyc）机器人

银行风险与合规部门每天需要对上千个账户进行客户尽职调查，在公共数据库和监管机构、政府、社交媒体等不同的网站上收集客户信息，提取关键数据来进行验证筛选客户，按一定规则生成评估报告，并将数据录入数据库中

实施前：工作人员需登录各个不同系统收集客户数据，根据规则生成评估报告，并将相关数据录入系统等待下一步人工审核

实施后：RPA软件机器人可以每天自动巡检需要收集客户资料的账户，登录各个不同系统及网页收集客户信息，基于一定的业务规则对数据进行分析处理，生成评估报告，将整合的数据录入系统中，发送邮件通知业务人员进行审核。

应用效果：处理时间缩短70%-80%，错误率降低至0%，在提高工作效率的同时，讲员工从机械的工作中解脱，提高员工满意度。

信用卡退款机器人

当持卡人联系公司，要求他们退还账户中可用的信用卡时，银行信用部业务人员需要验证请求者和付款详细信息的来源，还需要确保，如果持卡人要求将其信用余额退还给与他/她的帐户无关的某人，则其姓名将需要经过反洗钱（AML）验证。根据规定，只能将退款退还给正常通过AML工具的人员。

实施前：工作人员需登录系统收取索赔请求，对请求进行分析，并将通过的请求数据录入系统等待下一步人工审批。

实施后：RPA软件机器人可以每天定时自动登录系统获取索赔请求，基于一定的业务规则对数据进行分析处理，将整合的数据录入系统中。

应用效果：错误率减少66%，处理时间缩短70%，在提高工作效率的同时，可以满足审计要求，防止信用卡欺诈。

信用卡开户登记

银行运营部门每天需要根据开户表信息以及信用审核信息，将信息录入系统中，为客户开立账户，信用审核通过的开户表需要在T+0完成账户开设，整个操作过程简单，重复性强数据量大并且容易出错，人工处理时间是5-6分钟。

实施前：工作人员需对客户的信用相关信息进行审核，审核通过再根据信用卡申请表信息录入到系统中，完成开户。

实施后：RPA软件机器人可以每天登录系统获取信用卡开户表以及信用审核报告，将整合的客户数据录入银行系统中，等待下一步人工审批。

应用效果：错误率减少至0%，处理时间缩短80%，保证了T+0的开户需求，提高客户体验满意度。

信用卡额度调整

银行信用卡部门定期对现有的信用卡客户进行审核，将优质的信用卡客户拉入信用卡白名单中，在多系统数据库中进行数据查询、下载、筛选、匹配和删除，实时返回客户授信额度，当客户确认办理额度后，将办理信息传至银行系统

实施前：工作人员需对客户进行定期筛选，白名单信用卡客户发送额度调整信息，客户确认后再更新系统。

实施后：RPA软件机器人可以定时在多系统数据库中进行数据查询、下载、筛选、匹配和删除，对客户进行筛查，并邮件/短信通知客户额度调整信息，客户确认后，自动更新系统的客户信息。

应用效果：目标客户筛选100%自动化，客户主动询问办理时，实时告知可办理额度，优化客户体验，处理时间缩短70%。

CRS全球税务信息申报

我国自2018年9月协定参与OECD 的CRS，相关中国个人或机构的海外账户信息都需要被呈报至中国税务机关，避免高净值人士利用境外金融机构投资并将收益隐匿在境外金融账户以逃避纳税的行为。CRS涉及群体广泛，不仅包括企业、个人等潜在纳税人，还包括众多的金融机构、律师事务所、留学、移民等等服务机构。银行需要对银行内所有的客户进行税务信息申报，该业务数据量大，操作繁琐，处理时间需要5-6分钟。

实施前：工作人员需对客户CRS申报表进行审核，在多系统数据库中进行数据查询、下载、筛选、匹配等审核工作，且需要将信息录入系统中，审核不通过的还需要邮件告知补充材料及审核结果详情。

实施后：RPA软件机器人可以自动在多系统数据库中进行数据查询、下载、筛选、匹配，对客户进行CRS信息审核，并邮件通知客户审核相关信息，对客户信息自动录入在银行系统。

应用效果：处理时间缩短80%，更好地满足审计要求，减少人工处理，成本降至原人工执行的1/9。

其他应用场景

1. 客户服务银行中每天对客户的查询量很大（从余额查询到一般帐户信息），这使工作人员很难以较低的周转时间来响应它们。RPA工具可以使银行自动执行这种基于规则的平凡流程，以实时有效地响应查询，从而大大减少了周转时间。2. 信用卡处理银行的另一个耗时过程是信用卡申请，在批准信用卡之前，通常需要几天时间来验证客户信息。这里，RPA可以使用基于规则的方法来帮助做出快速的决定来批准/拒绝该应用程序。3. 帐户关闭流程每月必须处理的帐户关闭请求数量巨大。原因之一是客户未提交/更新相文件或信息。RPA轻松跟踪所有此类帐户并向他们发送自动通知和其他提醒，以提交所需文件，从而解决该问题。