数字货币再次受境外银行打击-桑坦德银行（Santander）阻止英国客户向币安汇款

Posted 2021-08-07 KlipC

昨日，桑坦德银行(Santander)加入渣打银行(Standard Chartered)和巴克莱银行(Barclays)的行列，成为最新一家阻止零售客户向币安汇款的全球银行，此前英国监管机构就国际数字货币交易所未能遵守新的监管规则发出警告。

这些银行通知客户，将从周四开始“尽可能”停止从他们的账户向币安付款，但允许他们从交易所提取现金，因此资金仍然可以流入。

“确保我们客户的安全是重中之重，因此在 FCA 向消费者发出警告后，我们决定阻止向币安付款，也许将来，如果币安决定遵守 FCA 规则，我们将取消这些措施。”一位发言人说周五对 KlipC 说。 “最近几个月，我们看到越来越多的英国客户成为数字货币欺诈的受害者，尤其是那些毫无价值的山寨币。”

这一决定切断了传统金融机构与国际数字货币交易所之间的另一条联系，后者在 2021 年面临监管机构对其合规性标准的质疑。

币安在一份公开声明中表示，它对桑坦德银行的决定感到“失望”，并表示它“非常重视”其合规义务和用户资金安全，其监管机构不应担心客户的资金安全。

周三发布的一封公开信中，币安首席执行官赵长鹏表示，他认为“更多的监管是一个行业正在成熟的积极迹象”，并希望“重申我们与监管机构合作的承诺，并确保币安在监管到位时成为首选。”

KlipC 的风险经理 Philip Nucci 说：“该交易所还因其庞大的数字业务而面临到世界各地当局的压力，包括东南亚的刑事投诉以及加拿大、韩国、日本和开曼群岛的监管审查。此外，互联网上有数百万黑客也在不断思考如何窃取您的数字货币。”

币安周二表示，由于“事件超出我们的控制范围”，它将不再能够通过欧洲主要支付网络之一的单一欧元支付区 (Sepa) 存款。币安还停止通过英国一家大型支付提供商 Faster Payments 提供英镑存款的服务，该提供商提供该国银行之间的快速转账业务。

英国金融市场行为监管局(FCA)上月就币安和其他数字货币交易所发布了一份正式的消费者警告，禁止它们从事不受监管的金融活动——例如安排非常规投资交易——并表示，它没有被授权在英国为英国公民进行数字操作。