SWIFT探索亚太跨境实时支付

Posted 2021-04-28 环球融讯网络技术服务

SWIFT在2018年4月19日已联手来自澳大利亚、中国、新加坡和泰国的多家SWIFT gpi 银行，共同在亚太地区开发独树一帜的跨境实时支付服务。

SWIFT已召开情况说明会，会同亚太地区银行探讨开发基于gpi的亚太跨境实时支付系统。这些银行包括澳新银行、盘古银行、中国银行、中国建设银行、中国广发银行、澳大利亚联邦银行、星展银行、中国工商银行、泰华农业银行、澳洲国民银行、泰国汇商银行、大华银行和西太平洋银行。说明会上，SWIFT和参与银行确定，此类服务将会产生重大收益，不仅惠及gpi 银行及其客户，更将深刻影响境内市场，最终为该地区的所有银行客户提供完善的实时跨境支付体验。

经各家银行一致同意，该项服务将分三个阶段推行： 

第一阶段将引入新的实时gpi子计划，以便利该地区gpi银行间的实时跨境支付。SWIFT gpi支付大获成功，已将跨境支付时间大幅缩短至几分钟。在此基础上，将确保该地区签约 gpi银行间跨境支付的实时结算。

第二阶段将把SWIFT gpi服务有效扩大到每个收款国境内原有的实时支付系统，从而确保四个市场中的“对内和后续”支付能够实时结算，无论最终受益人是否在连接SWIFT或使用gpi的银行中设立账户。 

第三阶段将力求通过SWIFT gpi连接境内实时支付系统，以推动相应客户间的完全跨境实时支付。这样做的目的在于确保汇款和收款账户的持有人都能享受完整的实时支付体验--同样，无论他们是否在连接SWIFT或使用gpi的银行中设立账户。

SWIFT 中国区总经理黄美伦表示：“亚太地区已普遍采纳境内实时支付系统。因此，跨境实时服务是SWIFT gpi在该地区的自然延伸，也给银行客户带来全新体验。SWIFT具备独特优势，可帮助客户充分利用其现有的基础设施投资，实现多个市场连接标准化，推升效率，以支持跨境贸易，进而促进东盟地区的一体化。” 

初期说明会结束后，SWIFT和参与项目的gpi 成员银行已开始着手确定统一的跨境实时支付计划，便于各家银行开展评估和测试。新服务的设计将优化现有SWIFT gpi 服务规则，以帮助解决支付链中的更多业务流程障碍。同时，SWIFT 也与澳大利亚“新支付平台”（NPP）展开讨论，以便后续通过NPP新近启动的境内实时支付系统处理 SWIFT gpi 支付。SWIFT 曾帮助设计、建造和交付NPP，并在NPP基础设施的运营中发挥重要作用。

gpi 于2017年启动，目前已占将近10%的SWIFT 跨境支付流量，并每天实现超过1,000亿美元快速、安全地转移至全球各地。超过160家银行（包括SWIFT网络上50家最大银行中的48家）已签约提供这项服务，每天通过350条国家走廊完成数十万笔支付 - 包括 gpi 已占支付流量30%以上的中美走廊等主要走廊。 

黄美伦女士同时表示，“SWIFT gpi 已将跨境支付的时间缩短到几分钟甚至几秒钟；事实上，将近50%的gpi支付已能够在不到30分钟内完成。这项新计划将进一步加快上述支付，并将gpi服务的覆盖面大幅深入境内市场，从而推动该地区跨境支付市场的深刻变化。我们期盼看到这项服务取得实践成功，并期待更多国家和银行加入这项新服务。” 

中国工商银行运行管理部副总经理彭华表示， “工商银行认为，利用这项新的跨境实时支付服务，将大幅提高跨境支付的效率，极大促进亚太地区市场间的互连。ICBC将整合内部资源，推进该项服务的研发流程，探索在境外分行中的应用。” 

部分参与银行对gpi项目发表以下评论： 

⊙“这是SWIFT gpi 方案的自然延伸，因为我们希望将实时支付基础设施，比如澳大利亚的NPP，与其他市场的类似平台连接。通过探索如何连接其他基础设施，我们将能够近乎实时地向客户提供更快速的跨境支付，不受时区和每日营业截止时间的约束。”

- Mark Evans，澳新银行交易银行服务董事总经理

⊙“盘古银行很高兴携手SWIFT探索跨境实时支付。我们认为，此举将深化全球支付领域的互联，从而提高跨境支付的速度和透明度。该项目将帮助推动效率更高、可预测性更强的支付体验，给我们的客户带来直接好处。”

- Pongbhoka Buddhi-Baedya，曼谷银行全球支付服务负责人

⊙“澳大利亚联邦银行是SWIFT gpi的最大用户之一，也是在 NPP 上线的首批主要澳大利亚银行之一。我们的客户对NPP解决方案的接受度极高；我们对两者强强联合创造的可能性充满期待。”

- Michael Eidel, 澳大利亚联邦银行现金流和交易服务执行总经理 

⊙“星展银行很骄傲成为正式实施行业项目 SWIFT gpi的首家亚洲银行之一。SWIFT gpi 使得企业客户能够端对端实时查询跨境支付，并清晰了解资金汇入收款人账户的情况。按需查询服务极大改善企业客户的跨境支付体验，加强了买卖双方的金融供应链关系，同时减少了银行收到的客户服务请求。”

- Navinder Duggal，星展银行现金管理部负责人

⊙“工商银行认为，利用这项新的跨境实时支付服务，将大幅提高跨境支付的效率，极大促进亚太地区市场间的互连。ICBC将整合内部资源，推进该项服务的研发流程，探索在境外分行中的应用。” 

- 彭华，中国工商银行运行管理部副总经理

⊙“不久的将来，实时交易将成为跨境汇款的常态。SWIFT gpi 正扩大到众多有效的使用实例，因此更有机会降低跨境支付的复杂度，令各方受益。”

- Silawat Santivisat，泰华农业银行企业产品和服务部执行副总裁

⊙“我们不断寻求机会，提供更好的客户体验；要做到这一点，关键是与志同道合的机构合作，充分利用API技术。实现实时跨境支付，将令我们的客户显著受益。”

- Paul Franklin，澳洲国民银行客户产品和服务部支付业务总经理 

关于SWIFT

作为一家全球性同业合作组织，SWIFT是世界领先的安全金融报文传送服务机构。SWIFT为社群提供报文传送平台和通信标准，并在连接、集成、身份识别、数据分析和合规等领域的产品和服务。 

SWIFT的报文传送平台、产品和服务对接了全球超过11,000家银行、证券机构、市场基础设施和企业用户，覆盖200多个国家和地区。SWIFT不代为客户持有基金或管理账户，而是帮助全球用户社区通过可靠途径，安全开展通讯并交换标准化金融报文，从而支持全球和本地市场的金融交流，并助力国际贸易和商业活动。 

依托用户的信任，我们不懈努力，精益求精；我们支持社区应对网络威胁；不断探索降低成本、减轻风险、消除低效的途径。我们的产品和服务支持用户社区的访问和融合、业务数据、参考数据及金融犯罪合规需要。SWIFT还在全球、地区及地方层面让整个金融界紧密协作，规范市场实践，制定标准，并讨论共同关心的问题或忧虑。 

SWIFT的总部位于比利时，我们的国际治理和监管强化了自身合作组织架构的中立和全球特性。SWIFT的分支机构分布全球，其业务覆盖了几乎所有的金融中心。

联系人：

李静仪

SWIFT亚太区企业事务总监

[e-mail]

[phone]

---