中资银行携手SWIFT gpi，加快扩大全球覆盖范围

Posted 2021-04-28 环球融讯网络技术服务

  2018年6月5日，上海 － SWIFT今日正式宣布自2017年5月全球支付创新（gpi）服务启动以来，已有中国10家银行上线该服务。

  这些银行包括：中国银行、中国工商银行、交通银行、中国民生银行、广发银行、中国建设银行、江苏银行、浦发银行、中信银行和浙商银行。此外还有17家中资银行已签约加入SWIFT gpi，正在上线的筹备过程中。这26家银行的跨境支付业务量共占中国大陆中资银行跨境支付总额的86%左右。此外，一些在中国大陆开展业务的外资银行也已加入SWIFT gpi网络。

  SWIFT亚太欧非区首席执行官何亚伦（Alain Raes）先生表示：“目前已有27家中资银行签约加入SWIFT gpi，实现其加入SWIFT gpi的承诺，这向世界其他地区传达了一个强烈的讯息。无缝连接、优化型金融产品和服务、不断发展的社群参与，以及由SWIFT及其gpi平台所提供的标准，对于推动中国与世界其他地区之间的业务发展至关重要，进而开创全球跨境支付的新先例。 ”

SWIFT gpi在中国“一带一路”倡议中扮演着重要的角色，旨在通过提高跨境支付的速度、透明度和可预测性来提升代理银行业务的客户体验。该服务为中资银行提供了更快的交易，并通过提供预测性结算时间、透明的银行费用和汇率，以及明确的状态改善银行整体业务体验。银行客户因此可缩短供应周期，更快速地发运货物。

中国“一带一路”战略倡议目前已涉及60多个国家和地区，贸易规模约占全球贸易的三分之一。而沿线不同国家和地区之间标准和监管的差异障碍仍亟待打通，例如缺乏统一的通讯架构及合规问题。加强“一带一路”沿线的金融互联对于推动区域贸易以及刺激亚洲经济增长至关重要。

 何亚伦先生补充道：“金融行业能够发掘出‘一带一路’倡议的最大潜力，从建立并维护有效的基础设施和流程，以支持资本流动；到携手实现共同的标准并降低风险，都发挥着重要作用。SWIFT致力于与中资银行合作，为国内外代理银行创建美好未来。”

  中国尽管积极推进人民币国际化进程，但主要还是美元市场。截至2017年6月，中美之间98％的支付都以美元进行，此外在大多数市场向中国的支付中，人民币支付额仅超过2％，台湾是唯一明显的例外。更完善的互联、以及由人民币主导提供更多产品和服务将有助于中国实现人民币国际化。

  gpi于2017年启动，目前已占SWIFT跨境支付流量的25％。165家银行已经签约加入该服务，占SWIFT跨境支付流量的80%。在这165家银行中，49家属于世界前50的银行机构。截至目前，处理完毕的 gpi 支付已达到5,000万笔，每天都有数十万笔支付通过350条国家走廊汇付，覆盖100多种货币。在中美等主要国家走廊，gpi 支付已经占支付流量的40%以上。

  2018年3月，SWIFT 宣布扩大 gpi Tracker 的应用范围，覆盖网络上发送的所有支付指令，从而使得 gpi 银行能够随时查询所有 SWIFT 支付指令，并实现所有支付活动透明可见。直接得益于 gpi 实现的速度和透明度，使用该项服务的银行大幅减少了业务障碍，并节省多达50%的咨询成本。

作为下一个阶段，SWIFT创建了一个由中国、澳大利亚、新加坡和泰国的银行组成的工作组，共同探讨是否还能进一步加快支付速度。工作组将制定一系列商业规则，洞察如何解决业务流程的摩擦，进而实现更快速（或接近实时）的支付。此外，工作组还将明确国内实时支付系统，该系统将传送gpi信息和独特的端到端交易参考（(UETRs ），让gpi服务的覆盖范围能够延伸至国内的支付系统环境。

编辑注释

  “GPI是国际支付领域重要的创新实践。中国银行作为最早参与这一项目的银行，我们高兴地看到，越来越多的国内同业正在参与其中。中国银行愿与国内同业一道，以此为契机，持续参与全球支付创新，不断提升跨境服务水平，在支持中资企业“走出去”、服务“一带一路”建设方面发挥积极的作用。”

——孙尚斌，中国银行支付清算部副总经理

  “全球支付创新项目(SWIFT gpi)对于跨境支付的未来具有至关重要的作用。该项服务致力于大幅提升跨境汇款的效率和透明度，显著改善客户体验，从而为银行带来巨大效益，特别是对于跨境业务持续发展壮大的亚洲而言。此外，中国工商银行作为一家在支付清算市场保持领先地位的银行，境外服务网络已覆盖45个国家和地区，我们相信gpi项目将通过有效管理汇出和汇入汇款的方式为代理行客户提供更优质的服务。中国工商银行将与SWIFT携手，共同运用新技术为客户谋得福祉。”

——彭华，中国工商银行运行管理部副总经理

  “我们始终秉承为客户而生，与客户共生的服务理念，不断变革跨境支付体验。在成功推出民生环球速汇GPI产品之后，积极开拓GPI二期新功能，不断探索区块链技术在跨境汇款中的应用，打造民生银行在跨境金融领域“惟精惟一”的品牌形象。”

——徐捷博士，中国民生银行交易银行部副总经理

 “广发银行今年1月实现境内外分行同步上线SWIFT gpi项目。项目的投产将从支付速度、费用透明、端到端支付进度查询等方面提升我行外汇瞬时系列产品的服务，为客户带来更透明、更快捷的服务体验。”

——陈兵，广发银行交易银行部单证中心副总经理

“利用SWIFT先进的API解决方案，中国建设银行依托全球集中的支付清算系统，实现境内外机构GPI功能的全面上线。中国建设银行作为全球排名领先的大型商业银行，坚持“为客户提供更好服务”为使命；后续中国建设银行将围绕GPI功能，陆续推出面向客户的汇款状态追踪查询产品，为客户提供更优质的跨境支付服务。”

——李月希，

中国建设银行渠道与运营管理部副总经理

 “江苏银行秉承“客户至上，创造价值”的服务理念，不断加大创新力度，突出高质量，展现新作为，致力于为客户提供一流的跨境支付解决方案，着力打造“特色化、智慧化、综合化、国际化”上市好银行。江苏银行顺利投产SWIFT gpi业务后，将不断完善国际支付产品，进一步满足客户的多元化需求，使客户在江苏银行获得更优的跨境支付体验。”

——赵辉，江苏银行副行长

  “SWIFT GPI 项目与浦发银行以客户为中心，以科技为引领，致力打造一流数字生态银行的战略发展要求和经营服务理念充分契合，通过数字化手段，助力银行充分发挥跨境支付领域的优势，提升跨境支付的效率和体验，增强跨境汇款透明度和安全水平。浦发银行将积极参与GPI项目多边合作，不断丰富全球清算网络和境外布局，满足客户在便捷、高效、透明、安全、智能等方面的多元化需求，为客户提供更好的跨境支付服务和体验。”

——潘培东，浦发银行总行运营管理部总经理

  “中信银行于今年4月加入全球GPI银行行列，秉承一贯以客户为先的服务理念且依靠强大的全球代理行网络，我行日后将以更加快捷、透明的方式为客户进行跨境资金传递，力保客户的资金能够做到即时到账、步步可查。”

——张栩青，中信银行国际业务部总经理助理

   “SWIFT gpi项目通过与参与行一起制定新的跨境支付标准，大幅提高了跨境汇款的速度、透明度和安全性。近年来我行快速打造国际业务“高速公路”，已开通“全币种、全渠道”的gpi服务，推出极速汇款、全球跟踪、短信提示等五项功能，客户体验较好。”   

  

——黄文玲，浙商银行国际业务部总经理 

本周 精彩回顾

 关于gpi

  SWIFT 全球支付创新（SWIFT gpi）是过去30年来跨境支付领域的最大变革，并成为新的标准。SWIFT gpi 通过提升跨境支付的速度、透明度和端对端跟踪，改善跨境支付的客户体验。如今，有数十万笔跨境支付使用新的gpi标准发送；支付完成速度快，一般只需几分钟甚至几秒钟。

  SWIFT gpi 使得企业能够获取更优质的支付服务，主要特点如下：

· 更快速、当日使用资金（在收款gpi会员的时区内）

· 收费透明

· 端对端付款跟踪

· 不更改传输汇款信息

  SWIFT gpi 计划吸引了全球银行业和金融科技业界开展跨境支付领域的创新，同时降低后台部门的成本。自2017年1月启动以来，gpi 极大地改善了350多条国家走廊的企业跨境支付体验。gpi 服务的主要特点包括更优化的业务规则及可通过 API 访问的云端安全查询数据库。借助 SWIFT gpi，企业可以发展国际业务，改善供应商关系，并提高财资效率。总体来看，将近50%的 SWIFT gpi 支付在30分钟内到达最终受益人账户，几乎100%的支付在24小时内到账。花费时间更长的支付一般涉及更复杂的外汇兑换、合规检查或监管授权。

  除了已经采纳 gpi 的160多家金融机构，另有超过 55个支付市场基础设施已经在开展 gpi 支付，实现境内兑汇和跟踪。支付市场基础设施在协助跨境支付的端对端跟踪方面发挥关键作用，因为国际支付到达目的国之后，通常会立即通过本地支付基础设施进行清算。

关于SWIFT

 作为一家全球性同业合作组织，SWIFT 是世界领先的安全金融报文传送服务机构。SWIFT 为社群提供报文传送平台和通信标准，并在连接、集成、身份识别、数据分析和合规等领域的产品和服务。

  SWIFT 的报文传送平台、产品和服务对接了全球超过11,000 家银行、证券机构、市场基础设施和企业用户，覆盖200 多个国家和地区。SWIFT 不代为客户持有基金或管理账户，而是帮助全球用户社区通过可靠途径，安全开展通讯并交换标准化金融报文，从而支持全球和本地市场的金融交流，并助力国际贸易和商业活动。

  依托用户的信任，我们不懈努力，精益求精；我们支持社区应对网络威胁；不断探索降低成本、减轻风险、消除低效的途径。我们的产品和服务支持用户社区的访问和融合、业务数据、参考数据及金融犯罪合规需要。SWIFT 还在全球、地区及地方层面让整个金融界紧密协作，规范市场实践，制定标准，并讨论共同关心的问题或忧虑。

  SWIFT 的总部位于比利时，我们的国际治理和监管强化了自身合作组织架构的中立和全球特性。SWIFT 的分支机构分布全球，其业务覆盖了几乎所有的金融中心。

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