SWIFT也许将被取代？

Posted 2021-04-27 香港金融业

SWIFT也许将被取代？

当今世界的三大金融系统，可谓是美国一家独揽，贸易制裁加金融大棒的组合拳不可小觑。SWIFT、CHIPS、Fedwire，美国可以实时了解资金交易动向，不管是美元还有欧元、日元、人民币通通逃不过这三大系统的“监视”。

 

封锁银行系统堪称美国金融“核武”，贸然挑战总是会以卵击石。但这正在引起越来越多的抱怨。

 

在国际贸易中，国际之间商品和服务贸易的汇款几乎都要使用SWIFT支付系统，而美国的贸易制裁，正是瞄准了这一环节，在美国制裁下，任何通过SWIFT进行的金融往来都变得“非法”。

 

所谓SWIFT，全名为环球银行金融电信协会（Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication），是中立的非营利性银行间组织。尽管其声称是中立的，却因为美国利用此系统对许多国家和企业进行制裁，甚为欧洲与其它国家诟病。

 

SWIFT CODE是银行国际代码，凡该协会的成员银行都有自己特定的SWIFT代码，即SWIFT CODE。在电汇时，汇出行按照收款行的SWIFT CODE发送付款电文，就可将款项汇至收款行。

 

欧盟宣布打造新的支付体系，代替SWIFT

 

在对伊朗进行制裁的问题上，欧盟似乎已经受够了美国的一意孤行。而如果要避免美方的裹挟，如何绕开美元支付体系从而“合法的”与伊朗继续贸易往来，就成了关键问题。

 

为解决这个问题，9月中旬，英国《金融时报》以及德国《商报》等媒体曾报道称，欧盟拟打造一个“特殊目的实体”（SPV），让它成为国际社会在SWIFT这个美国主导的支付体系之外的选择。美国当地时间9月24日晚间，欧盟高官在纽约正式宣布推进这一体系的建设。

 

欧盟外交事务负责人Federica Mogherini在参加完伊朗核问题外长会后表示，这一计划意味着，欧盟成员国将会建立一个法律实体，用来“合法的”与伊朗进行金融交易，从而让欧洲的企业可以继续与伊朗贸易往来。

 

Mogherini强调，这个计划符合欧盟法律，新建立的SPV同时也将向其他合作伙伴开放，包括中国以及俄罗斯等伊朗核协议参与方。

 

在Mogherini宣布上述计划后，《华尔街日报》报道称，这代表着欧盟对特朗普在对伊政策上的直接对抗，令美国在外交上孤立伊朗的行动变得更加复杂。

 

美国金融博客Zero Hedge也提到，欧盟打造取代SWIFT的SPV的计划，为欧洲与美国在对待伊朗的态度以及伊朗原油支付问题上爆发冲突做了铺垫，而且也威胁到美元自身作为国际储备货币的地位。

 

彭博报道也称，这意味着欧盟终于找到了挑战美元的合理借口，新SPV设立之后，美国主导的国际金融体系将迎来真正考验。

 

特朗普制裁成瘾

 

特朗普对伊朗的第一轮制裁已经拉开了帷幕，土耳其与俄罗斯也登上制裁名单，美国正四处挥舞制裁大棒。

 

9月12日，特朗普签署行政令，授权对任何外国政府、实体和个人干涉美国选举的行为实施制裁。制裁包括冻结资产、限制外汇交易、禁止美国公民与其交易以及限制其使用美国金融机构等。美国总统国家安全事务助理博尔顿表示，这一行政令并不针对特定国家。

 

今年5月，美国总统特朗普宣布退出伊朗核协议，将对伊朗重启制裁。特朗普称，美国将寻求对伊朗采取“最高级别”的经济制裁，任何帮助伊朗获得核武器的国家都将面临制裁。

 

今年8月初，美国对伊朗的金融制裁正式生效。11月4日，美国又将开始对伊朗石油行业进行制裁，届时其他国家若不停止进口伊朗原油，将面临美国的二级制裁。

 

在金融制裁生效之后，Mogherini的助手Nathalie Tocci就曾表示，“如果欧盟公司遵守美国的二级制裁，他们将反过来受到欧盟的制裁”。

 

这也让与伊朗有商业往来的公司陷入两难，如果继续同伊朗做生意，就意味着必须要使用SWIFT支付系统，而美国的金融制裁，正是瞄准了这一环节，导致制裁生效后任何通过SWIFT进行的与伊朗的金融往来都变得“非法”。

 

新支付体系任重而道远

 

其实早在今年8月的时候，《华尔街日报》就曾报道，为绕过美国制裁，伊朗有意利用以物易物系统，也就是在石油进口国开设账户收取买油款项，伊朗再利用该笔资金于他国购买所需商品。

 

当时，英法德三国也就在考虑让伊朗直接在本国央行开户，由此进行石油交易。但美国哥伦比亚大学学者Richard Nephew指出，如果美国确认资金用于购买石油，则依旧可以制裁相关欧洲企业。

 

 

法国财政部发言人提到，虽然目前尚未就独立支付渠道的确切形式做出任何政治决定，但工作进度已经加快。

 

不过就目前来看，这种情况距离出现似乎还遥远，而欧盟要想通过上述举措阻止美国彻底毁掉伊朗核协议似乎也不太可能。《华尔街日报》报道称，在绝大多数专家看来，欧盟的举措并无益于减轻美国给伊朗带来的经济压力，也无法阻止欧洲企业接连放弃对伊朗原油的进口。

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