KYC认证会泄露个人隐私吗，为什么数字货币必须要KYC认证？

Posted 2021-04-26 币圈财经资讯

众所周知，区块链和数字货币一直倡导的是匿名性和隐私保护，那么作为数字货币流通纽带的加密货币交易平台为什么一定要让大进行KYC认证呢？
KYC在金融领域是必不可少的一环，其实咱们日常生活中也会经常接触到，比如：股票/证券、银行开户、支付宝注册等等。

在这些过程中之所以要进行KYC认证是为了验证你的身份、防止身份信息盗用以及用于违法犯罪活动。

同理，在加密货币世界中需要KYC认证也是这个原因，因为加密货币天然的隐私性、匿名性被很多别有用心的人用于非法筹钱、洗钱、贩卖违禁品等，为了杜绝这一可能在世界各国政府和金融机构的共同努力下，加密货币领域也必须要执行 KYC 规则。
加密货币交易平台使用KYC认证虽然不能完全避免数字货币被用于洗钱、非法交易，但起码很大程度上杜绝了不法分子使用交易所这一途径违法、犯罪的可能性。
KYC认证会泄露个人隐私吗？风险肯定是有的，虽然目前还未被爆出过用户KYC资料被泄露或使用的新闻，但可能性还是存在的。比如：不法分子制造空壳交易平台或区块链项目骗取用户的KYC认证资料，然后进行一些不法用途，比如贩卖用户的个人资料。

为什么要进行KYC认证？

第一，了解客户只侧重于金融领域，而没有关注多种选择间的权衡。当然，任何洗钱或恐怖主义融资活动原则上均不可赦免。但是，实际上客户有可能借助正式金融体系之外的不透明渠道。KYC规则的指南或法规尚未清楚说明金融领域洗钱和恐怖主义融资风险，以及不透明渠道现金流增加的风险之间的权衡。追求正式金融体系中洗钱、恐怖主义融资活动的风险为零并非最佳监管方案。
第二，缺乏清晰的、与社会风险相应的尽职调查分级指导方针。这对小客户尤为重要，无差别要求可能将小客户排斥在金融领域之外，因为小客户无法满足信息要求，或因为尽职调查使金融机构为小客户服务不太经济。大量研究表明了解客户的成本巨大且仍在增长。
第三，违反反洗钱和反恐怖主义融资规则的最大罚款数额适用于情形恶劣的故意违规，然而金融监管需要清晰规定惩罚和违反KYC规则严重程度之间的对应关系。与风险大小对应的惩罚标准尚未有明确指南。

央行数字货币呼之欲出，我国有望成为首个发行数字货币的主要经济体。

央行数字货币的发行势必将对现有的金融市场带来颠覆性的变化，创造全新的商业机会。建议围绕三条主线寻找投资机会。
（1）发行环节：关注银行IT升级改造机会。
（2）流通环节：关注钱包服务提供商、支付服务提供商。钱包服务提供商将有望从数字货币交易、存管乃至增值服务中收取部分管理费用。
预计央行数字货币的投放体系中仍然大概率会应用目前现有的清算结算体系，支付服务提供商将受益于线下的现金交易逐步向基于央行数字货币的支付体系转移的产业趋势。
（3）管理环节：关注安全加密、KYC认证需求升级的机会。央行数字货币驱动了安全加密、KYC认证需求的升级。

...................END...................