区块链和监管：未来的权威指南

Posted 2021-04-26 星盏快讯

许多专家和公共服务官员对区块链技术在现代世界的出现并不十分满意。它有许多反对者和怀疑者，包括金融监管机构，他们不倾向于加快区块链的进展。

然而，区块链的广泛商业使用已越来越明显，如果监管机构的主要挑战和主张将得到纠正和消除，我们将在考虑其中的另一些问题。

当谈到区块链时，它通常被描述为一种“重建”，或者更好地说，在概念上“修正”整个世界经济部门的技术。原则上，这是一种革命性的方法，因为区块链可以记住和记录身份、金融交易以及各种合法的和不合法的交易。

然而，这项技术及其应用仍有待研究，仍处于形成和发展的初期阶段，特别是在银行和金融部门，监管当局和机构负责协调和保证其行业的稳定。因此，每一个被赋予了一定监督、控制、分析和建议权力的监管机构，都会对区块链趋势做出自己的结论和参考。他们中的一些人在他们的声明中是消极的，其他人是中立的，一些人是忠诚的。

与此同时，我们有可能强调，最近全球监管机构和其他监管专家的声明和新闻稿中普遍存在的担忧。即:

采用区块链作为不可变链的法律基础，并保护其不受未经授权的访问节点的访问，确保了其中包含的信息的可靠性。

在使用区块链作为唯一可靠的识别来源之前，需要一个法律框架，目前还没有。在这成为可能之前，有必要通过标准化的监管来保护数据和认证法人实体的身份。

虽然IT界对信息块在定义良好的区块链网络中的实际不可变性有着广泛的共识，或者因为在技术上不可能修改系统中的块，以及在尝试测试模式或与协商共识机制相关的其他类型的控制中确实更好，但仍然没有法律事实可以承认区块链的这一方面就有绝对优势，因此它也不能作为法庭上的法律论据。

区块链和DLT特征的法律基础

包括属地性问题(管辖权和适用法律问题)以及如果出了问题谁将承担责任。

根据定义，DLT没有特定位置。关于管辖权和适用的法律，属地性是一个问题，因为区块链网络的每个节点都可能受到不同的立法要求的制约，没有“中央管理系统”负责分配的每个登记册，其公民身份(可能的行政机关)在监管问题上可以作为起点。出于同样的考虑，“责任”的概念也代表了监管机构对索赔的关注，因为没有任何一方最终对所分发的登记册及其所载信息的运作负有法律责任。

害怕规范“被遗忘权”的解释

由于区块链的未授权访问保护特征与根据欧洲法律授予的保护个人数据的权利相冲突，一个潜在的冲突就产生了。区块不变的事实可能带来问题，因为它可能与政府和监管机构认可的其他权利冲突。

其中一个例子就是根据欧洲法律赋予每个公民的“被遗忘权”，该法律允许任何欧洲公民将信息存储在外部数据库中，可以是纸质的，也可以是电子的，只要他们愿意。

唯一能将这些权利与区块链的本质相结合的解决方案可能是将“删除信息”的权利替换为“禁止第三方使用”个人信息的权利。

这可以通过在某些条件下(可能意味着使用知识产权合同)结合自动数据加密或某些替代解决方案来实现，以防止在某人决定实现其权利时访问特定的信息点。在这个阶段，区块链甚至还不能在技术上保证“禁止使用”的权利。

关于在区块链网络中发行的金融工具有效性的法律框架

当区块链作为确定金融工具(如债券或衍生品)的平台时，监管机构和监管者肯定需要对这些金融工具的法律效力予以承认。很明显，货币是可以在区块链框架内发行的关键金融工具之一。

它们以区块链形式发行的货币可能对货币政策和宏观经济产生严重后果，进行更深入的定义分析。如今，许多监管机构已经开始进行这种分析。

关于在区块链中作为使用或存在证据的文件合法性的法律框架

就像区块链作为一种独特的、无可争辩的真实性来源的认可一样，区块链在某些类型的企业活动中使用之前，还需要第二次新的认可。这不仅涉及到认识信息不能被改变，而且还涉及到在区块链中包括一项声明所有权或资产可用性的行为是所有权或指定资产实际存在的真实证明。

但是，假设在文档包含在块之前有关属性存在的验证过程已得到充分证实，并且我们对区块链技术中使用的加密机制的有效性充满信心，那么将区块链识别为真正的信任来源意味着位于块中的文档确实可以用作存在或属性的证据。

然而，每个特定国家的法院能否接受这一点则是另一回事。同样，对我们来说，在区块链形成的这个阶段，没有任何法律依据。

智能合约的法律基础。与领土和责任有关的问题也适用于智能合约，但需要一些额外的解释。在司法管辖权问题上，除了分布式账本本身是否有具体的场所的问题外，还包括根据不同法律的管辖范围签订合同的问题。

就义务而言，智能合约的参与方有很多:不仅是合约的参与方，还是合约的编码器和保管人。如果其中一方可能会破坏合约，那么智能合约本身就有可能因为编码错误或设计错误而被破坏。如果其中一方可能会破坏合约，那么智能合约本身就有可能因为编码错误或设计错误而被破坏。那么，当一个智能合同不能正常工作时，哪一方应该负责呢?

使用区块链作为物联网有效监管登记册的规定

区块链可以用于物联网。在物联网上，所有连接的设备都有标识。

因此，创建一个存储“标识”和每个相关事物信息的通用分布式注册中心将非常有用，从而允许它们在彼此之间进行交易，包括支付M2M(机器对机器)。

为物联网设置一个或多个DLT的想法似乎越来越流行，并且在将来需要一个法律框架来承认DLT是有效的寄存器。

上述所有与智能合约的领土性、责任和适用性有关的问题，当然也适用于任何与物联网功能有关的阻塞。

到目前为止，监管机构还没有达成共识，也没有对区块链进行全球解读，因为他们还没有对上述问题的具体法律疑问进行解答。因此他们在这件事上的担心是完全有道理的。