报道丨券商升级核心业务系统——“分布式架构”是数字化时代的最佳选择

Posted 2021-04-14 金融电子化

“构建集中式与分布式协调发展的信息基础设施架构，探索利用分布式技术进一步提升金融服务质量”是人民银行印发的《金融科技（FinTech）发展规划（2019-2021年）》中相关要求。IT基础架构作为企业架构的基础，支撑着上层业务架构的建设与发展，随着金融产品和服务模式的持续变革，以及数字化转型发展的深入推进，IT基础架构支撑能力的重要性愈加凸显。从传统架构向分布式系统架构转型成为一种必然趋势。

10月25日，由华锐金融技术举办的“分布式转型高峰论坛”成功举办，近300位证券行业的CIO、科技部总经理、科技负责人及相关行业专家莅临会议，共同探讨证券行业核心系统分布式转型路径。《金融电子化》记者对部分参会CIO进行了独家采访。

分布式架构是最佳选择

“金融核心系统的分布式转型是数字化时代的最佳选择”，华锐金融技术董事长邹胜在演讲开场便亮出了观点。邹胜曾经在深圳证券交易有过24年金融技术从业经历，早在2011年便关注到传统金融必然发生大变革，他笃信数字化转型势在必行，而分布式技术在重构金融核心业务系统上将起到关键性作用。

邹胜强调，传统的集中式系统，尤其是集中式核心，难以承受数字化发展之重。核心系统的分布式转型将为企业全面数字化提供一个非常坚实的数字底座。分布式转型是证券公司实现全面数字化的关键动作，能够帮助企业实现开放和可控，实现平台化和全业务，实现水平扩展、快速扩容，实现高可靠、高可用、高性能、低时延，以及极高的性价比，能够为券商应对以后的低佣金竞争，提升快速创新的能力，率先完成分布式转型的机构会建立强大的竞争优势。

此外，分布式技术是我国实现金融核心系统自主可控的机会。中美博弈或将长期存在，中国正在加快掌握新一代信息技术中的基础技术，通过分布式转型实现自主可控对中国金融机构是一个非常理想的发展路径。

核心系统分布式转型的路径规划

金融核心系统的分布式转型正当其时，很多金融机构已经在分布式转型上尝到甜头。比如，微众银行通过研发分布式核心银行系统构建了强大的业务能力和运营能力；2016年5月，深交所第五代核心交易系统STS V5投产，取得了极大成功；2018年1月，东方证券在交易平台用分布式系统打造了机构交易平台，无论在交易峰值并发量、上行全链路时延、节点扩展速度等多个方面都带来了巨大提升。

证券业应该怎样规划核心系统分布式转型路径？邹胜建议，首先，通过专业的咨询规划和原形验证，进行分布式核心系统的原型建设，检验分布式核心系统原型在可靠性、性能等方面的表现，并完成路径规划。其次是进行中小型分布式生产核心的构建，比如，构建算法交易平台、复杂订单系统、策略交易平台、期权做市系统、交易风控平台、实时风控和估值系统、融资融券系统、极速行情分发、交易执行系统等，在这个阶段积累分布式系统的研发和运维经验；第三阶段是大型分布式生产核心的建设，积累了前面两个阶段经验，团队能力得到成长，能够有效支撑金融机构开展核心转型的攻坚。

华锐金融技术总经理苗咏表示，部署新一代分布式核心交易系统平台，坚持的原则就是“解耦和开放”，将交易核心彻底从耦合的系统中解出来，通过交易核心彻底开放性，开放数据、开放接口、开放交易核心各种各样的能力，与外围系统形成一个完整的生态。核心系统分布式转型最大的变化是未来交易系统将“从一个系统变成一个生态”。

分布式架构的未来前景被一致看好

面向未来，证券业将面临着更加复杂和严峻的挑战，信息化建设将再次扮演重要角色，而实现“分布式”转型是一场重头戏，各券商CIO一致看好分布式架构应用前景。

国信证券采用华锐金融技术的分布式架构建设了实时风控系统，目前运行效果良好，实现了“全覆盖、全流程、多维度、低误报、低延时、高可靠、无侵入”七大特性。国信证券CIO刘汉西说：“与传统技术架构相比，分布式架构在开放性、可靠性、低延时、扩展性等领域都有优秀的表现。比如，在高峰期系统处理计算量超过10万笔/秒的情况下，延时控制在50微秒的级别”。据刘汉西介绍，实时风控系统的技术要点表现在两方面：一是引擎赋能，系统引入数据解析引擎、计算引擎、配置引擎、预警处理引擎，为实施风控更好地落地提供了强大的支持。二是建模引智，智能化账户组的识别，回归和分类分析的方法，进行关联账户的建模识别；开通智能化的动态化智能适配；对历史数据提取关键要素，然后构建异常交易的指数，对交易行为进行智能化的筛选；通过智能化的展示优化处理过程。系统建设完成后，效果显著：一方面日常交易监控工作能够高效、及时、有效地配合业务上的安排、制度上的安排，真正发挥异常交易监控的作用，另一方面引入的分布式架构和智能化手段，建立了非常好的应用场景，自主掌控能力也有较大提升。

东方证券早在2016就开启了数字化转型探索，经过一系列技术分析、场景研究，充分论证了分布式架构将是新一代交易平台演化的必然趋势。东方证券执行总监曹世荣先生如是说：“东方证券新一代机构交易服务平台的建设规划，得益于分布式架构的易拓展、低时延、松耦合等特性”。目前已在上海、深圳分别建设了交易和极速行情节点，同时还建设了营运和运维两个管理节点、实时风控节点。这些节点完全满足东方证券对机构交易服务平台的极速、安全稳定的建设要求，切合了客户业务和营运管理的需要。在项目执行中，东方证券与华锐的技术团队一起努力，把解耦的思想作为业务系统实现的基本原则。得益于“稳定和灵活技术架构”原则的贯彻执行，成就了东方证券“敏态+稳态”模式的有机结合。同时，东方证券还使用高速消息总线实现了分布式交易系统与原有集中交易的互相融合，顺应了业务拓展的需要，与原有的系统相比，东方证券新一代机构交易服务平台经过一年多的时间，完美通过了各种业务需求的考验。

招商证券信息技术部总经理郑继翔认为，分布式技术是行业重点研究的一项技术。证券公司的核心系统确实到了要做出改变的时刻，需要重构核心体系，按照服务类聚的要求作为服务的节点进行剥离，各个节点要实施并行部署、灰度发布、安全预警和快速开发。在竞争激烈的Fintech时代，一套能支持高并发、低延时、且安全可靠的核心系统是券商科技竞争力的综合体现。长期以来，招商证券非常重视自主研发，同时也积极加大同产业生态中各类科技企业的多样化合作，提前布局交易技术、云计算、大数据、人工智能、微服务等技术领域。分布式转型对基础技术的研发水平要求高，对券商企业架构和服务治理能力要求高，需要券商和科技企业共同发力，我们希望产业生态中多出现一些象华锐这样以技术为本的新兴科技企业，华锐在分布式技术上目前有领先优势，我们双方已在交易平台和风控平台展开合作。

“分布式架构是未来的方向，符合事物螺旋式发展的规律”，中信建投CIO肖钢接受本刊记者采访时坦言，分布式能够重构技术基础架构，通过高速的网络，实现高性能的计算能力，可以使开发效率和运行效率大幅度提升；另外，现在的分布式架构是一种突破，既实现了原来的大集中的优势，又弥补了早期分布式的一些劣势；第三，分布式架构能够降低开发的成本，提高客户服务满意度，无限扩展计算能力。此外，华锐金融技术是一家对底层架构技术有追求的技术型公司，他们一直在追求“更好的自己”，尤其是采用开源架构，这对科技生态来讲一件非常有意义的事情。

长江证券CIO胡曹元表示，他非常看好分布式架构在证券行业的应用前景，华锐金融技术的解决方案可以很好的支持企业金融基础设施的诉求。分布式系统优点很多，一是灵活部署，二是扩展容易，三是有利于资源利用，四是有利于运维。此外，证券行业核心交易系统经过了20多年的发展，从原来单纯的交易系统，到现在的业务基础架构核心，也决定了如果进行分布式架构转型很可能会牵一发而动全身，现在一些券商从特色交易系统开始采用分布式架构进行改造和升级，应该是一条可行的发展路径。

现场发布四大分布式平台

会议现场，宣布了分布式技术研发基地（长沙）正式启动。同时，华锐金融技术正式发布了自主研发的新一代分布式系统基础平台AMI 2.5、新一代分布式核心交易平台ATP 2.2、新一代分布式实时风控平台ARC 2.0和新一代分布式高速行情平台AMD 3.0。

华锐金融科技研究所揭牌

此外，随着现代信息技术及资本市场的快速发展，前瞻性的研究、战略性的布局、新技术的合规应用都变得非常重要。华锐金融技术在埋头钻研分布式技术的同时也在抬头关注行业发展新需求、监管政策新导向以及新兴技术新应用，努力打造行业智库，筹备已久的华锐金融科技研究所也在本次会议上首次亮相。

华锐金融科技研究所所长曹雷表示，金融科技研究所必将成为行业智库当中的核心一极，研究所将对内协同公司各产品线，协同公司发展战略，对外赋能金融机构，赋能监管机构，赋能整个行业，努力打造出一个创造独特价值、充满华锐梦想、行业领先的金融科技研究所。

《金融电子化》新媒体部：主任 / 邝源  编辑 / 潘婧