区块链Defi项目评估产品介绍

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篇首语:本文由小常识网(cha138.com)小编为大家整理,主要介绍了区块链Defi项目评估产品介绍相关的知识,希望对你有一定的参考价值。

构成项目成功的三个关键因素:

  1. 产品 / 市场匹配
  2. 社区参与
  3. 充分去中心化(社区所有权)

除了智能合约上的技术优势,区块链更代表了一种创新理念,即如何在群体中实现自治效益,创造传统商业组织所未实现的价值。

互联网最佳商业模式大多以平台为基础,而伟大的区块链产品并不局限于平台。在DeepQuant对区块链产品量化评估体系中,我们将会从以下维度评估其是否会成为独角兽。【.本文​由qkljys123整理发布.】

  1. Permissionless:无经许可,意味着平台用户角色可以无缝切换,可大幅降低产品的销售成本、运营成本,只有真正无经许可,产品才可被低成本广泛应用。
  2. Trustless:去信任,相信代码而非人性。DeFi真实解决金融行业问题,数据公开在链上,所有业务都按照智能合约逻辑执行,降低中心化机构的作恶可能性,降低用户对产品的信任成本。
  3. Robustness:鲁棒性,代表系统面对风险的生存能力。DeFi协议在开源条件下,将会面临诸多风险,而完备的产品必然有完善的灾备系统。目前大多数产品最大的问题在于不完备,不具备抗风险的能力。

DeFi明星产品

Aave

区块链目前最大的应用场景依然在数字货币交易,借贷市场早在2017年就被验证成功,借贷被誉为牛市中的一把火。Aave在2017年还叫ETHlend,改名后在DeFi浪潮中稳居龙头。2020年12月,Aave V1升级至Aave V2,协议更具灵活性。

  1. 收益、抵押品互换:在DeFi中,被用作抵押品的资产将被冻结,但在Aave V2中,它们可以自由交易。用户可以在Aave协议支持的所有货币之间交易其存款资产——即使这些资产被用作抵押品。抵押品交换是避免清算的有效工具,抵押品价格开始下跌,可以将它换成稳定币,就无需担心价格波动和潜在清算。这个特性还允许交换资产,以获得市场最佳收益,哪个市场质押收益率高,就可将质押资金置换为相应资产。
  2. 用抵押品还款:通常,如果用部分抵押品偿还贷款,必须先取出抵押品,用它购买所借资产,最终偿还债务并解锁已存放的抵押品。这需要跨越多个协议进行至少4次交易,耗费时间和金钱。而Aave V2这个新功能允许用户在一次交易中直接用抵押品还款,从而完成贷款头寸——平稳而简单。
  3. 闪电清算:通常,清算人需在钱包存有资金,或从其他地方筹集资金,以便清算头寸并获得清算奖金。有了Aave V2,清算人可以利用闪电贷,从Aave协议本身闪电借入资金,以执行清算。

  1. 批量闪电贷:V1版本的Aave一笔交易中,仅允许借贷一种资产,V2版本,一笔交易允许借贷多种资产。

YFI聚合器

YFI定位为去中心化收益聚合器,主要通过算法寻找收益最大的流动性挖矿协议,帮助用户使用Aave和Compound等各种借贷协议获得最高收益。YFI通过算法将多个DeFi协议间的交互打包,极大简化了用户操作,降低用户投资门槛。

YFI的公平发行是DeFi社区有史以来最成功的方式之一,每个赚取代币的人都在同一起点。公平发行让人想起了早期的比特币挖矿,因为没人有先挖优势——就连创始人Andre本人也没有,获得它的唯一途径只有挖矿。就像早期的比特币矿工,早期 YFI 用户也选择与协议的利益尽可能保持一致,确保了社区的热情和参与度。

YFI的乐高游戏举例:YFI与Curve的交互

  1. 首先USDC是一个没有收益率的资产,将USDC存入yearn之后,yearn会根据各个DeFi协议不同的收益率选择最优投资,产生利息,并获得yUSDC作为凭证。
  2. 把 yUSDC存入Curve的资产池,为Curve提供流动性,就可以获得凭证yCRV,资产池交易的手续费,Curve的治理代币CRV。
  3. 再把 yCRV存入YFI staking的合约中,根据存入的比例获得YFI代币。

Defi-去中心化软件-去中性化应用-Dapp
总结

DeFi不再是以往数字货币狂欢炒作那么简单,区块链真正意义上开始成为金融科技的一部分。

相比于传统金融,DeFi更强大的可组合性提供了更多样化的拓展形式,带来更高的自由度,更多的创新可能,从而形成有序繁荣。牛市不是靠单纯的炒作,而是依赖于无数从业者的智慧与创新。【.本文​由qkljys123整理发布.】

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