DeFi挖矿经验 | 如何用单币赚取高收益？

Posted 2021-05-28 矿工R

Trade your own risk.

风险提示：本文创作仅出于个人对DeFi爱好及分享，不代表及构成任何投资理财及资讯建议，入市有风险，投资需谨慎，风险自担。

目前DeFi市场的项目不再像早期的玩法那样单一，虽然大多项目仍以流动性挖矿为主，但随着金融生态的不断完善，传统金融市场的理财类产品也同样在DeFi生态得以繁荣。

传统理财市场，我们只需要将计划投入的本金投入到各类组合理财产品，理财产品会根据市场的收益及风险综合配置资产，实现收益的最大化。

DeFi机枪池简介

DeFi生态的理财类产品被称为 机枪池 或 收益聚合器，也是同传统市场理财产品的逻辑，只需要将我们持有的USDT或其他代币直接投入到对应平台，即可自动去这个市场去赚取最高收益；

以ETH链的YFI（国内俗称大姨夫）为典型代表，为用户省去了多项目繁琐的质押、提取、换仓、复投等流程，并匹配收益最高的矿池及策略，将收益最大化。

YFI生态的治理代币YFI上线价格3U，目前单价49000U！总市值在加密市场排名59，可见机枪池类产品的市场热度非同一般。

继ETH公链生态繁荣后，BSC、HECO等公链以更低的GAS费（可理解为交易手续）迅速发展繁荣，至今也具备了同ETH一样相对完善的项目生态，DEX、借贷、机枪池、NFT、保险、杠杆挖矿等等，得益于生态项目的完善，机枪池的策略有了更多的选择，可以为用户通过算法自动选择收益更高的投资标的。

DeFi机枪池收益有多高？

ETH公链单币挖矿收益图：

HECO公链单币挖矿收益对比：

BSC公链单币挖矿收益对比：

以上数据取自：https://apy.kingdata.com/

通过以上的策略对比，可看到，单纯USDT的年化收益可最高达到38%，相比我们将现金放入yinhang，这个收益率已经非常可观。

如果我们选择长期投资某主流币，比如BTC，如果只是放在交易所的钱包，只能赚取币价上涨的收益，如果将单币放入HECO上BACK的机枪池，年化可达11.84%。额外收益非常可观。

无论在传统金融市场还是在DeFi，我们都不能将鸡蛋放在一个篮子，低风险稳定收益属于资产配置中不可缺少的部分，根据个人投资偏好及抗风险能力，建议大家都可将手里的资产配置一部分U配置到单币稳定挖矿，尤其是刚入圈的新手。

机枪池投资注意事项

1）APR与APY

APR：
全称 Annual Percentage Rate，就是收益率，通常被定义为单利

APR指标常出现在机枪池内，投入机枪池的资产可能会存在双挖或多挖的情况，APR则代表每个币种的年化单利。

APY：

APY的全称 Annual percentage yields，定义为年化收益率

非机枪池的项目内，APY指的就是该池子的收益年化，挖矿收益/挖矿本金，相对比较好理解，根据短周期内矿的代币收益计算的APY一般与该池子标注的APY相差不大

机枪池内的APY，则表示该池子的综合年化收益率，一般APY由复投等策略综合计算求得；复投指的是机枪池将按计划将挖矿收益按固定时间提取再投入，即滚雪球的过程；所以在机枪池投资，短期内的收益通过计算APY会比页面显示的APY低，是正常的，因为时间未到，雪球还未滚起来。

如下图，USDT显示年化37.82%

实际收益结构如下：

①单利挖得USDT及XBURGER，

②单利挖出的USDT（11.26%年化）进行每10分钟复投一次，最后预估年化23.18%，再加上挖出XBURGER的年化4.88%，得到最终年化APY=28.06%

2）周期限制及手续费

部分机枪池要求用户在参与锁仓的前几天，不可取回提现，或在3天后才可无损取回，或对用户收益进行抽点收手续费，所以在实际参与锁仓前，要仔细研读机枪池的规则，避免提前取现损失收益等。

如：

Pancake Bunny单币质押挖矿，72小时内取出会扣除0.5%的本金

Autofarm ，ACryptoS取出时扣税0.5%

3）适时灵活调仓

虽然机枪池类产品为用户投资作出了组合优化，但因策略不同，同一代币在各个机枪池内的收益率也各不相同，我们可以定期监控下个机枪池的挖矿收益率，及时调整池子，保证最高年化收益

同时各机枪池的年化收益都是会有波动的，我们也可以根据各机枪池的历史APY走势来综合对比，因各池子收益是浮动的，很可能短期的高APY并不持久，能够持续保证APY在一个恒定水平才是最佳的。

以上数据均取自网站：https://apy.kingdata.com/，建议大家可以保存下这个工具网站，目前见到的各类数据分析工具中相对好用且数据较全，能够辅助我们更好的去选择决策。

总结

随着DeFi生态项目的不断完善，相信挖矿的流程会越来越便捷，项目种类越是丰富，机枪池的算法策略就会随之更加完善，用户只需要将资金锁入机枪池，并选择风险偏好，系统会自动去根据数据算法选择最佳投资标的，当前的机枪池已经能为我们提供较高的收益了，所以如果你是一个初入DeFi的新手，可以先从简单的机枪池挖矿入手，再去熟悉其他项目玩法。

本文纯根据个人挖矿经验所创，无任何项目及投资推介立场，文中关于DeFi相关项目及术语的解读，如有问题，欢迎大家随时指出，一起交流探讨。