骗子爱比特币，冒充马斯克骗走百万美金还无法追踪（FTC报告全文）

Posted 2021-05-19 加美财经

据纽约时报报道，冒名顶替马斯克的人，通过加密货币的方式诈骗了200万美元。

根据美国联邦贸易委员会的一份报告，从去年10月到今年3月，近7000名投资者在各类加密货币骗局中损失了8000万美元。

被骗的人会发现，他们遇到的提议很难拒绝。现在有一个赚钱的风险投资项目，如果投资者愿意向马斯克投资加密货币，他们就会得到丰厚的回报。

这听起令人难以置信，确实，这就是一个骗局。

美国联邦贸易委员会周一发布的报告中称，假冒马斯克的骗子在六个月内，从投资者那里骗取了200万美元。

报告的发布，是希望引起人们对越来越多的加密货币诈骗的关注。

委员会发现，从去年10月到今年3月，有近7000人据称总共损失了8000万美元，这还只是各种比特币和狗狗币(Dogecoin)等加密货币骗局的一部分。根据委员会的数据，他们损失的中位数是1900美元。

马斯克本人确实一直在Twitter上大力推广了这些奇特的加密货币。

报告称，与去年同期相比，比特币和狗狗币的价格飙升至历史新高，导致了大量的欺诈案件。

“所有这些都正中骗子的下怀，”委员会的报告中说。“它们与看似可信的说法混在一起，因为加密货币对许多人来说是未知的领域。”

目前还不清楚有多少人被冒名顶替者骗了，或者他们是否收到了所谓投资的邀请。也不清楚他们是否使用了某个特定的加密货币平台。

特斯拉在今年2月的年报中披露，已购买了价值15亿美元的比特币。

马斯克今年3月宣布，特斯拉将接受比特币作为在美国购买汽车的付款方式，拉动比特币的价格飙升了10%以上。但本月，马斯克改主意了，说由于担心加密货币对环境的影响，特斯拉将不再接受这种加密货币。

对于狗狗币，马斯克也发出了类似的矛盾信息。狗狗币是2013年作为一种模仿比特币的加密货币创建的，虽然创立时被当作一个笑话，但是最近的价格却一直在涨。

上周，马斯克在Twitter上发起了投票，让自己的5510万粉丝来选择，特斯拉是否应该接受狗狗币：78%的受访者表示愿意。

他上周还透露，SpaceX明年将发射一颗卫星到月球，费用用狗狗币支付。5月8日，马斯克又在一个著名的电视节目上说，加密货币既是“货币的未来”，也是“一种骗局”。

斯坦福大学法律和商业教授、美国证券交易委员会前成员格伦德费斯特周一晚上接受采访时说，在价格飙升的情况下，涉及加密货币的骗局激增一点也不令人意外。

他说，投资者在面对类似假马斯克发出的提议时应该更加谨慎。

“不要给马斯克发加密货币，”格朗费斯特说。“他拥有的比他所需要的要多。”

美国联邦贸易委员会周一的报告中警告说，诈骗者还利用在线约会平台进行加密货币相关的诈骗，自去年10月以来，人们因为感情而损失的资金中，约20%是通过加密货币发送的。

该委员会还指出，20至49岁的人因加密货币投资诈骗而亏损的可能性，是老年人的5倍多。

加密货币专家警告称，诈骗计划的受害者要取回自己的钱非常困难，加密货币已成为那些策划勒索软件攻击的人首选的支付方式。

“这是一个实际问题，我们没有可能追索，”格伦德费斯特说。“为什么加密？很简单，很难追踪。”

以下为报告全文。

加密货币风潮推动投资诈骗损失创新高

投资加密货币意味着承担各种风险，但被诈骗不应该是其中之一。

美国联邦贸易委员会的《消费者哨兵》报告显示，骗子正利用围绕加密货币的热潮来赚钱，引诱人们进入虚假的投资机会，类似的骗局已经创了新高。

自2020年10月以来，有关此类诈骗的报告直线上升。有近7000人说，相关诈骗造成的损失超过8000万美元， 他们报告的损失中位数是多少？1900美元。

与去年同期相比，报告的数量大约是12倍，损失几乎增加了1000%

有人说，加密圈子文化有一种狂野的西部氛围，还有一种神秘的元素。加密货币爱好者聚集在网上激情四射的讨论着他们共同的爱好， 新的投资者可能渴望参与其中，所有这一切正中骗子的下怀。

由于加密货币对许多人来说是未知的领域，所以骗子会把虚拟的信息和看似可信的说法混合在一起。在网上，有些人可能表现得很友好，愿意分享他们的“秘诀”，但其实可能就只是吸引人们投资的伎俩之一。

事实上，其中一些诈骗计划是建立在拉人头上的，通过互相介绍来招募新的“投资者”。

许多人报告说，他们被吸引到看起来像是投资或挖掘加密货币相关机会的诈骗网站。它们通常提供多个投资档次，你投入的越多，被承诺的预期回报就越大。

网站使用虚假的证明和加密货币术语来让自己看起来可信，但承诺巨大而有保证的回报，只可能是谎言。这些网站甚至会让你的投资看起来像是在增长。但是人们报告说，当他们试图收回账面上的利润时，被告知要发送更多的加密货币，结果却什么也得不到。

然后是“赠品骗局”，说是由名人或其他加密货币领域的知名人士赞助的，承诺会让你发送的加密货币成倍增加。但是，人们报告说，后来发现，自己不过是把加密货币直接发送到了骗子的钱包。

例如，据报道，仅在过去6个月里，人们就向冒名马斯克的人发送了超过200万美元的加密货币。

骗子甚至利用在线约会吸引人们参与加密货币投资骗局。

许多人表示，他们以为自己正在谈一场异地恋，然后他们的新欢会开始谈论一个热门的加密货币发财机会，然后自己就真的信了。

自2020年10月以来，人们报告的恋爱名义下的诈骗损失金额中，约有20%是通过加密货币发送的，而这些报告者很多人认为自己真的是在投资。

自2020年10月以来，20至49岁的人报告和加密货币投资相关的诈骗损失可能性，是较大年龄组的5倍以上。数字对于20多岁和30多岁的人群来说尤其惊人：这一群体报告的投资诈骗损失，远远超过其他类型的诈骗，而且他们报告的投资诈骗损失，一半以上是和加密货币相关。

相比之下，50岁及以上的人报告加密货币相关的投资诈骗损失资金的可能性要小得多。但当这组人真的在这种骗局中蒙受损失时，报告的个人损失更高，中值为3250美元。

需要澄清的是，尽管骗子最喜欢利用投资的名义设置加密货币相关骗局，但骗子也不会放过其他的方式，让不幸的受骗者发送加密货币，通常涉及假冒政府当局或知名企业。

例如，许多人说，他们将现金存入比特币ATM机，支付给冒名顶替社会安全局的骗子。还有一些人报告说，他们被伪装成知名加密货币交易所Coinbase的骗子骗了钱。

事实上，所有类型的冒名顶替诈骗案的损失中，有14%是加密货币造成的

在使用加密货币时，要注意以下几点:

保证巨额回报的承诺或声称你的加密货币将成倍增长的承诺，必是骗局。

加密货币本身就是一种投资。如果你足够幸运，能低买高卖，就能赚钱。注意，不要相信那些说自己知道更好办法的人。

如果给你打电话的人，或者你的新爱慕对象，政府或者企业组织，以及任何其他人坚持使用加密货币，必为骗局。

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