SWIFT中国用户大会第三日: SWIFT助力用户风险防控

Posted 2021-03-29 环球融讯网络技术服务

受疫情影响，由SWIFT（中国）和SWIFT中国用户协会联合举办的“2020年SWIFT中国用户大会”于8月25日至8月27日以网络研讨会的形式正式举行。本次会议主题为“严控风险、数字转型、共建平台。” 尽管受疫情肆虐的影响，全球跨境业务出现大幅下滑，SWIFT中国用户参加会议的热情不减。SWIFT的统计数据显示，今年注册中国用户大会的人数高达1,200多人，是以往线下会议的三倍以上。

8月27日是2020年SWIFT中国用户大会的最后一天，今天的主题聚焦“严控风险”。在今天的会议中，SWIFT合规及商业智能服务团队就SWIFT支付控制服务、制裁筛查系统测试服务、KYC Registry平台以及2020-2021客户安全计划等SWIFT在安全领域的相关产品和服务与中国用户进行了分享和交流。

SWIFT支付控制

网络安全已经成为全球企业日益关注的问题。世界经济论坛发布的《2020 年全球风险报告》显示，网络攻击被视为是未来十年内全球企业最关注的第二大风险。报告中还将数据欺诈或盗窃列为十大长期风险之一。

在亚太区该问题尤为严重。根据报告，由于网络安全漏洞，整个亚太地区潜在的经济损失可能高达1.745万亿美元，占该地区GDP（ 24.33万亿美元）的7%以上。2018年，亚太地区中75%的大型组织是金融犯罪的受害者，在全球中这一比例为72%。

作为直接服务于资金传输的银行，相比非金融企业更容易成为网络犯罪分子攻击的对象。根据SWIFT的长期观察和分析，网络犯罪分子通常会通过入侵机构环境，获得有效运营密钥，进而提交欺诈报文来实现其对金融机构的网络攻击，而且在完成攻击之后往往会通过消除历史记录来隐匿其犯罪行为。

针对日益猖獗和不断革新作案手段的网络攻击，SWIFT在全球金融市场推出SWIFT支付控制服务，帮助银行部署独立的控制系统来监控和拦截欺诈报文，以帮助这些机构在网络攻击面前更好地保护自身系统安全。

在今年的用户大会上，SWIFT合规及商业智能服务团队向中国用户详细介绍了SWIFT支付控制服务的功能、运行原理、操作方式等内容。

在众多支付控制服务所具有的优点中，灵活的规则设置和多维度的信息筛查受到了用户的广泛欢迎。

自2018年10月上线以来，SWIFT支付控制得到了全球用户的积极反馈。目前在全球范围内，共有32家央行采用了该服务，其中有10多家在亚太区；另外有500多家银行采用该服务，其中亚太区有150多家。

制裁筛查系统测试

随着全球金融机构制裁筛查系统的建立和完善，尤其是在不断升级的政策和监管要求的背景下，制裁筛查系统测试服务显得尤为重要，以提高机构制裁筛查的有效性。

为适应这一趋势，同时更好地服务全球金融社群，SWIFT在全球推出SWIFT制裁筛查系统测试服务。数据统计显示，目前全球范围内共计96家机构采用了SWIFT制裁筛查系统测试服务，其中亚太区有42家，EMEA（Europe, Middle East and Africa）48家。这其中总部位于中国内地的SWIFT制裁测试用户机构就有13家，加上中国香港的27家，占到整个亚太区用户数量的95%。

在今天的用户大会上，SWIFT介绍了一般筛查系统中包括制裁名单质量、筛查策略、数据质量、制裁系统缺陷等常见问题。而SWIFT制裁筛查系统测试服务正是针对这些挑战开发的解决方案，将有助于机构在提高自身系统筛查效率和准确性的同时帮助用户更好地满足监管和政策要求。

需要注意的是，SWIFT制裁筛查测试在测试环境中实施而不会影响用户具体的生产环境。除了测试服务本身，SWIFT筛查测试服务还会提供同业评估以帮助用户更准确理解自身在全行业中的筛查系统性能。

疫情期间对手方风险挑战迫切 

KYC Registry功能凸显

近年来，在监管机构不断强化反洗钱、反恐监管措施背景下，金融机构在不断加强自身的KYC制度建设。

数据统计显示，在2020年1季度中国金融市场上金融机构所接收的罚单中，与KYC有关的罚单数量占到全部罚单数量的71%，这凸显了在疫情背景下，金融机构在KYC机制的薄弱现状。

随着全球经济的数字化转型，KYC也面临着由手工操作到电子化的转型。为适应这一趋势，全球17家银行共同制定和推动了当前SWIFT KYC Registry 服务。

随着KYC Registry的不断推广以及金融机构对该服务持续增长的需求，KYC Registry越来越受到社群的欢迎。最新数据显示，从2014年12月该服务启动以来，全球已经有5,920家用户采用了KYC Registry服务，其中包含了70家中央银行。在中国注册该服务的BIC数量也已经有近300家。

在本次的用户大会上，SWIFT就该服务在对外分享以及获取外部KYC数据的自动化管理流程，以及其适用的统一的数据标准等进行了详细的介绍。

SWIFT客户安全计划

SWIFT客户安全计划（CSP）是SWIFT于2016年发起的基于全社群的抵御金融网络犯罪的预防和保护项目。

根据与监管机构达成的共识，每个SWIFT用户都需要按照每年的客户安全控制框架（CSCF）进行自我鉴证和独立评估（IAF）。SWIFT会将每年未能通过自我鉴证和评估的机构名单提交给各国监管机构。

CSCF每年更新，但今年受疫情影响，SWIFT决定将独立评估的要求延期一年执行，即于2021年执行（适用于所有用户）。

SWIFT提醒用户，2020年的自评工作将重新基于CSCF v2019,自我鉴证工作需要在2020年12月31日前完成。

SWIFT专业服务团队还就自我鉴证工作的具体操作流程进行了详细的介绍。

SWIFT2020年社会责任项目：

“爱心助残，圆梦行动”

作为全球中立的同业合作组织，SWIFT一直非常关注企业社会责任。SWIFT在每年的用户大会都会向SWIFT用户介绍其本年度的企业社会责任项目。

在疫情大背景下，SWIFT今年的企业社会责任兼顾疫情和助残，采用多维度帮扶的方式与专业康复机构合作，有效对接需要帮助的心智障碍儿童及其家庭。

今年，SWIFT与位于北京市昌平区的昌雨春童康复中心合作，发起了SWIFT“爱心大使”、“疫情关爱礼包”、“资助专业图书采购”和“资助康复中心线上教学平台搭建”等项目，帮助一些心智障碍儿童及家庭实现他们的梦想。

2020年免费线上Sibos邀您参加

受疫情影响，原计划于今年10月份在波士顿举行的Sibos大会将转移至线上举行。值得注意的是，今年的会议在保持一如既往的高质量的同时，将对SWIFT用户全部免费。

据SWIFT中国区总裁黄美伦女士介绍，2020年线上Sibos主题为“智慧金融的持续演进”，而且“在为期4天的线上会议之后，SWIFT还会组织系列主题线上分享会，这些分享会将会一直延续到2021年新加坡Sibos。”

请点击“阅读原文”，了解具体Sibos报名事宜。

另外在会议结束时，中国用户还通过投票决定了2021年SWIFT中国用户大会的举办地——海口。