资金穿透分析

Posted 2022-06-14 清林软件

我们把准备好的银行数据导入到软件中，导入具体步骤这里不做详解，大家可以通过“清林情报分析师”公众号，查看操作视频第二节，首先我们对数据进行一些简单处理，做个数据去重。

进行数据去重，和数据编辑和处理修正一些明显数据错误，保障数据分析结果的准确性

根据不同数据的特点，我们可以通过数据编辑进行各项目功能的操作，更具自己的需求进行选择性操作

通过对数据右键找到关系设置，来设置可视化关系模型，依据数据关联方向进行设置，保障数据出图分析的准确性，这一步很关键

我这里把交易账户和对手张卡号作为关系对进行设置，如果有需求也可以这个其他字段，比对交易卡号和户名作为关系对，这个可以更具分析需求灵活设置，支持多个关系对的设置，可以多角度建立分析关系维度，我们把交易金额作为我们俩个关系的显示标签

我们选择想要可视化的数据右键，关系选择我们设置过的关系模型进行上图展示

这样选中的数据关系展现是这样的，我们也可以通过前面的数据筛选进行提前按照条件筛选后选择出图，这样就可以针对分析目标进行分析展示

我们也可以点击关系进行全部数据上图

全部数据展示

我们选择一个关联较多的实体账卡号进行资金穿透

假设我们需要找到100W交易金额的网络关系，就选择超过100W以上的出项交易金额，执行就可以显示向下穿透的结果图

向上穿透显示为空，说明这个实体账号只有出帐没有入帐

结合穿透分析，我们可以分析识别，重点账号的资金来源和去向，可以多层追溯，账号的收入和支出和交易笔数通过关系图谱呈现，向上穿透形成一个资金出向图，向下穿透形成一个入向图，最后可以通过图合并进行合并，形成一个完成分析图。